2025證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點
在我們平凡無奇的學(xué)生時代，很多人都經(jīng)常追著老師們要知識點吧，知識點就是“讓別人看完能理解”或者“通過練習(xí)我能掌握”的內(nèi)容。你知道哪些知識點是真正對我們有幫助的嗎？以下是小編整理的2025證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點，僅供參考，歡迎大家閱讀。
金融市場的特點
金融市場的特點可概括為以下內(nèi)容：
(1)金融市場以貨幣和資金、其他金融工具為交易對象。
(2)金融市場具有價格的一致性，利率在市場機(jī)制作用下趨向一致。
(3)金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場，且金融交易活動在有形和無形的交易平臺集中進(jìn)行。
(4)金融市場是一個自由競爭市場。
(5)金融市場的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。
(6)金融市場交易之間不是單純的買賣關(guān)系，更主要的是借貸關(guān)系，體現(xiàn)了資金所有權(quán)和使用權(quán)相分離的原則。
(7)現(xiàn)代金融市場是信息市場。由于金融市場的核心內(nèi)容——金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。
金融市場的功能
(一)資本積累(聚斂功能)
金融市場的積累功能是指金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成可以投入社會再生產(chǎn)的資金集合的功能。在這里，金融市場起著資金“蓄水池”的作用。
金融市場之所以具有資金的積聚功能：一是由于金融市場創(chuàng)造了金融資產(chǎn)的流動性;二是由于金融市場上多樣化的融資工具為資金供應(yīng)者的資金尋求合適的投資手段找到了出路。
(二)資源配置(配置功能)
金融市場的配置功能表現(xiàn)在三個方面：資源配置、財富再分配和風(fēng)險再分配。
(1)資源配置。金融市場通過將資源從低效率利用的部門轉(zhuǎn)移到高效率的部門，從而使一個社會的經(jīng)濟(jì)資源能最有效地配置在效率最高或效用最大的用途上，實現(xiàn)稀缺資源的合理配置和有效利用。一般地說，資金總是流向最有發(fā)展?jié)摿Γ軌驗橥顿Y者帶來最大利益的部門和企業(yè)，這樣，通過金融市場的作用，有限的資源就能夠得到合理的利用。
(2)財富再分配。財富是各經(jīng)濟(jì)單位持有的全部資產(chǎn)的總價值。政府、企業(yè)及個人通過持有金融資產(chǎn)的方式來持有的財富，在金融市場上的金融資產(chǎn)價格發(fā)生波動時，其財富的持有數(shù)量也會發(fā)生變化，一部分人的財富量隨金融資產(chǎn)價格的升高而增加，另一部分人則由于其持有的金融
資產(chǎn)價格下跌而減少。這樣，社會財富就通過金融市場價格的波動實現(xiàn)了財富的再分配。
(3)風(fēng)險再分配。利用各種金融工具，厭惡金融風(fēng)險較高程度的人可以把風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給厭惡
風(fēng)險程度較低的人，從而實現(xiàn)風(fēng)險的再分配。
(三)調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)(調(diào)節(jié)功能)
調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用。金融市場一邊連著儲蓄者，另一邊連著投資者，金融市場的運(yùn)行機(jī)制通過對儲蓄者和投資者的影響而發(fā)揮著調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的作用。
(1)直接調(diào)節(jié)。金融市場通過其特有的引導(dǎo)資本，形成及合理配置的機(jī)制首先對微觀經(jīng)濟(jì)部門產(chǎn)生影響，進(jìn)而影響到宏觀經(jīng)濟(jì)活動的一種有效的自發(fā)調(diào)節(jié)機(jī)制。
(2)間接調(diào)節(jié)。金融市場的存在及發(fā)展，為政府實施對宏觀經(jīng)濟(jì)活動的間接調(diào)控創(chuàng)造了條件。貨幣政策屬于調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)活動的重要宏觀經(jīng)濟(jì)政策，其具體的調(diào)控工具有存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場操作等，這些政策的實施都以金融市場的存在、金融部門及企業(yè)成為金融市場的主體為前提。金融市場既提供貨幣政策操作的場所，也提供實施貨幣政策的決策信息。此外，財政政策的實施也越來越離不開金融市場，政府通過國債的發(fā)行及運(yùn)用等方式對各經(jīng)濟(jì)主體的行為加以引導(dǎo)和調(diào)節(jié)，并提供中央銀行進(jìn)行公開市場操作的手段，也對宏觀經(jīng)濟(jì)活動產(chǎn)生著巨大的影響。
(四)反映經(jīng)濟(jì)(反映功能)
金融市場歷來被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟(jì)信號系統(tǒng)。這實際上就是金融市場反映功能的寫照。
金融市場的反映功能表現(xiàn)在如下幾個方面：
(1)金融市場首先是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器。由于證券買賣大部分都在證券交易所進(jìn)行，人們可以隨時通過這個有形的市場了解到各種上市證券的交易行情，并據(jù)以判斷投資機(jī)會。
(2)金融市場交易直接和間接地反映國家貨幣供應(yīng)量的變動。金融市場所反饋的宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方面的信息，有利于政府部門及時制定和調(diào)整宏觀經(jīng)濟(jì)政策。
(3)金融市場有大量專門人員長期從事商情研究和分析，并且他們每日與各類工商業(yè)直接接觸，能了解企業(yè)的發(fā)展動態(tài)。
(4)金融市場有著廣泛而及時地收集和傳播信息的通信網(wǎng)絡(luò)，整個世界的金融市場已聯(lián)成一體，四通八達(dá)，從而使人們可以及時了解世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的情況。
非證券金融市場
證券市場指的是所有證券發(fā)行和交易的場所，非證券金融市場則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場所。非證券金融市場包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。
(一)股權(quán)投資市場
股權(quán)投資指通過投資取得被投資單位的股份，即企業(yè)(或者個人)購買的其他企業(yè)(準(zhǔn)備上市、未上市公司)的股票或以貨幣資金、無形資產(chǎn)和其他實物資產(chǎn)直接投資于其他單位，最終目的是獲得較大的經(jīng)濟(jì)利益，這種經(jīng)濟(jì)利益可以通過分得利潤或股利獲取，也可以通過其他方式取得。股權(quán)投資市場，即實現(xiàn)上述交易過程的市場。
(二)信托市場
信托投資是金融信托投資機(jī)構(gòu)用自有資金及組織的資金進(jìn)行的投資。
現(xiàn)代信托的形成，標(biāo)志著以自然人為受托人的民事信托向以法人為受托人的商業(yè)性信托的轉(zhuǎn)變。當(dāng)信托成為一種商業(yè)行為后，特別是其特殊的制度優(yōu)勢成為金融業(yè)的重要組成部分后，信托這種服務(wù)方式的需求和供給的總和就形成了信托市場;也可以說信托服務(wù)業(yè)實現(xiàn)其價值的領(lǐng)域即為信托市場。
信托市場與資本市場、貨幣市場、保險市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。
信托市場的主體即為信托當(dāng)事人。信托當(dāng)事人包括信托委托人、受托人和受益人。受益人和委托人可以是同一人，也可以不是同一人;受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。上述三者關(guān)系既是一種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，又是一種法律關(guān)系，共同構(gòu)成了信托市場的主體。
(三)融資租賃市場
融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險和報酬的租賃。融資租賃資產(chǎn)的所有權(quán)最終可以轉(zhuǎn)移，也可以不轉(zhuǎn)移�！∪蚪鹑谑袌龅男纬杉鞍l(fā)展趨勢
(一)全球金融市場的一體化趨勢
由于電子計算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，分散在世界各地的金融市場已緊密地聯(lián)系在一起，全球性資金調(diào)撥和資金融通可在幾秒鐘之內(nèi)迅速完成。另外，隨著跨國銀行的空前發(fā)展，國際金融中心已不限于少數(shù)發(fā)達(dá)國家金融市場，而是向全世界擴(kuò)展。這樣，各個金融市場和金融機(jī)構(gòu)便形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化全球金融市場。這是全球金融市場一體化的重要表現(xiàn)。全球金融市場一體化的另一個表現(xiàn)是金融資產(chǎn)交易的全球化。金融資產(chǎn)交易的全球化是指交易的參加者不受國籍的限制，表明金融資產(chǎn)面值的貨幣也不受任何限制。
(二)全球金融市場的證券化趨勢
形成金融市場證券化趨勢的主要原因是：
(1)在債務(wù)危機(jī)的影響下，國際銀行貸款收縮了，促使籌資者紛紛轉(zhuǎn)向證券市場。
(2)發(fā)達(dá)國家從20世紀(jì)70年代末以來實行金融自由化政策，開放證券市場并鼓勵其發(fā)展。
(3)金融市場廣泛采用電子計算機(jī)和通信技術(shù)，使市場能處理更大量的交易，更迅速、廣泛地傳送信息，對新情況迅速作出反應(yīng)，設(shè)計新的交易程序，并把不同時區(qū)的市場連續(xù)起來，這為證券市場的繁榮提供了技術(shù)基礎(chǔ)。
(4)一系列新金融工具的出現(xiàn)，也促進(jìn)了證券市場的繁榮。
(三)金融創(chuàng)新的趨勢
狹義的金融創(chuàng)新是指金融工具和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新;廣義的金融創(chuàng)新則指涉及金融各個方面(金融工具、金融業(yè)務(wù)、金融機(jī)構(gòu)和金融市場)的、全面的創(chuàng)新。
證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點 1
1.國際收支：一國居民與非居民在一定時期內(nèi)因各種往來而引起的全部貨幣收付活動。
2.居民：居民指一個國家的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)土內(nèi)具有一定經(jīng)濟(jì)利益中心的經(jīng)濟(jì)單位。
3.國際收支平衡表：系統(tǒng)記錄與反映一國國際交易的報告文件，是以貨幣為計量單位，運(yùn)用復(fù)式借貸記賬原理及國際收支特定賬戶分類方法編制的。
4.自主性交易：也稱事前交易，是指經(jīng)濟(jì)實體出于某種目的而進(jìn)行的交易。這類交易完全是為著某種經(jīng)濟(jì)動機(jī)而自發(fā)或自動形成的。
5.調(diào)節(jié)性交易：也稱事后交易或補(bǔ)償性交易，是指為彌補(bǔ)自主性交易的差額而進(jìn)行的交易。
6.國際收支平衡：指一國國際收支凈額即凈出口與凈資本流出的差額為零。
7.外匯：指以外幣表示的可直接用于國際結(jié)算的支付手段，包括以外幣表示的匯票、支票、本票、銀行存款憑證和郵政儲蓄憑證等。
8.匯率：兩種貨幣兌換的比率，或者用一種貨幣表示的另一種貨幣的價格。
9.標(biāo)價法：以一定單位的外幣作為標(biāo)準(zhǔn)，用本幣來表示外幣的價格和數(shù)量的方法。
10.間接標(biāo)價法：以一定單位的本幣作為標(biāo)準(zhǔn)，用外幣來表示本幣的價格和數(shù)量的方法。
11.基本匯率：本國貨幣與某種關(guān)鍵貨幣之間的交換比率。
12.套算匯率：也稱交叉匯率，指兩種貨幣以第三種貨幣為中介計算出來的匯率。
13.即期匯率：又稱現(xiàn)匯匯率，指即期外匯交易所使用的匯率。
14.遠(yuǎn)期匯率：又稱期匯匯率，是買賣雙方事先約定的，據(jù)以在未來的一定日期進(jìn)行外匯交割的匯率。
15.一價定律：假定在沒有運(yùn)輸成本和其他貿(mào)易障礙的完全競爭市場上，在不同國家市場上出售的同質(zhì)商品，由于套利的作用，當(dāng)以同一貨幣計價時其價格將趨于一致。
16.國際儲備：指各國政府為了彌補(bǔ)國際收支逆差和保持匯率穩(wěn)定以及緊急支付的需要而實際擁有的國際間可以接受的資產(chǎn)。
17.特別提款權(quán)：是貨幣基金組織于1967年創(chuàng)立的.一種新型的國際儲備資產(chǎn)，是一種無形的賬面資產(chǎn)，是成員國在“普通提款權(quán)”之外使用IMF資金的一種權(quán)利。
18.普通提款權(quán)：是IMF向成員國發(fā)放的普通貸款，用于解決成員國出現(xiàn)國際收支逆差的暫時資金需要。
19.貨幣可兌換：一般是指居民可以自由地將一種貨幣兌換成另一種國際上通用的貨幣。
20.人民幣國際化：指人民幣逐步走向國際社會，最終成為世界范圍內(nèi)計價、結(jié)算、儲備、支付的貨幣之一，即成為世界貨幣或國際貨幣。
21.國際資本流動：指資本從一個國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到另一個國家或地區(qū)。
22.熱錢：短期資本中的投機(jī)性資本，也稱國際游資，這種資本的大規(guī)模流動所造成的影響往往也是巨大的。
證券從業(yè)金融市場基礎(chǔ)知識考點 2
1.商業(yè)信用
工商企業(yè)之間買賣商品時以商品形式提供的信用，包括商品買賣行為和借貸行為。借貸行為以買賣行為為基礎(chǔ)，是企業(yè)之間的直接信用
商業(yè)票據(jù)和票據(jù)流通。商業(yè)票據(jù)包括本票和匯票。票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓是在企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)、或有經(jīng)常往來相互了解信任的企業(yè)之間進(jìn)行。采取背書轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)形式
商業(yè)信用的作用：潤滑生產(chǎn)與流通,加速資本周轉(zhuǎn)
商業(yè)信用的局限性：金額、方向和期限的`限制
2.銀行信用
銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以貨幣形態(tài)提供的信用
銀行信用的特點：金融機(jī)構(gòu)作為信用媒介，是一種間接信用;借貸對象是處于貨幣形態(tài)的資金
銀行信用與商業(yè)信用的關(guān)系：在商業(yè)信用廣泛發(fā)展的基礎(chǔ)上產(chǎn)生了銀行信用，銀行信用的出現(xiàn)又使商業(yè)信用進(jìn)一步得到完善
3.國家信用
國家作為債權(quán)人或債務(wù)人的信用，主要是債務(wù)人
國家信用的形式：內(nèi)債和外債
4.消費(fèi)信用
消費(fèi)信用是指企業(yè)、銀行和其他金融機(jī)構(gòu)向消費(fèi)者個人提供的直接用于生活消費(fèi)的信用
消費(fèi)信用的形式：賒銷、分期付款、消費(fèi)信貸
5. 國際信用
商業(yè)性借貸:通過借貸契約形成的國際信用關(guān)系
國外直接投資:股權(quán)投資,直接新建企業(yè)
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