（優(yōu)秀）理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告15篇
在我們平凡的日常里，報(bào)告的用途越來(lái)越大，我們?cè)趯?xiě)報(bào)告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準(zhǔn)確、簡(jiǎn)潔。其實(shí)寫(xiě)報(bào)告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編幫大家整理的理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告1
各位領(lǐng)導(dǎo)、同事：
大家好！
我自年2月份到公司上班，現(xiàn)在已有一年的時(shí)間，這期間在公司領(lǐng)導(dǎo)的大力支持下，在其他相關(guān)部門(mén)的積極配合下，我與財(cái)務(wù)部全體員工一道，踏實(shí)工作，基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)。公司全年給我部門(mén)的量化指標(biāo)主要有五項(xiàng)，現(xiàn)將完成情況匯報(bào)如下：
一是資金上存率95%以上；根據(jù)局投資部統(tǒng)計(jì)，我司全年資金上存率為97%；
二是年末貨幣資金余額8000萬(wàn)元以上，其中公司本級(jí)XX萬(wàn)；我司年末貨幣資金余額10064萬(wàn)元，只是由于本年度因購(gòu)置設(shè)備3000萬(wàn)元總部支付現(xiàn)金XX萬(wàn)元，從而導(dǎo)致公司本部貨幣資金沒(méi)有達(dá)標(biāo)；
三是新開(kāi)項(xiàng)目資金策劃率100%；本年度公司新開(kāi)項(xiàng)目共有17個(gè)，除3個(gè)聯(lián)營(yíng)項(xiàng)目未做資金策劃，12個(gè)自營(yíng)項(xiàng)目均做了項(xiàng)目資金策劃。
四是全司利潤(rùn)總額3600萬(wàn)元；實(shí)際全年完成利潤(rùn)4045萬(wàn)元；
五是辦理資金信貸類(lèi)業(yè)務(wù)，投訴率為0；財(cái)務(wù)部全年辦理各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確及時(shí)，全年未發(fā)生一起投訴。
具體來(lái)說(shuō)，本人全年主要圍繞以下幾個(gè)方面做好財(cái)務(wù)工作：
一、按照規(guī)模化發(fā)展，專(zhuān)業(yè)化管理的要求，統(tǒng)一公司財(cái)務(wù)核算方面度量衡，統(tǒng)一財(cái)務(wù)管理標(biāo)準(zhǔn)：
一是建立了一系列財(cái)務(wù)管理制度并督促各單位認(rèn)真執(zhí)行，全年針對(duì)公司實(shí)際情況制定了7個(gè)規(guī)范性財(cái)務(wù)文件并在全公司范圍內(nèi)實(shí)施，保證了公司在幾個(gè)主要費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)上的統(tǒng)一。
二是制定了年度費(fèi)用預(yù)算的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)具體的崗位給定具體的標(biāo)準(zhǔn)，并每月反饋給各部門(mén)，要求各部門(mén)每月進(jìn)行分析，對(duì)全公司各單位的管理費(fèi)用每個(gè)季度進(jìn)行一次分析，并上報(bào)局財(cái)務(wù)部。管理費(fèi)用控制在年度預(yù)算范圍內(nèi)。一年以來(lái)，預(yù)算的總體執(zhí)行情況良好。
二、加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金管理和費(fèi)用預(yù)算管理，確保維持生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)最低現(xiàn)金流量：為了緩解資金壓力，規(guī)范資金使用和費(fèi)用開(kāi)支，今年財(cái)務(wù)部千方百計(jì)籌措資金。
一是資金的使用和安排，按照“以收定支”、“量入為出”、“總體平衡”的原則，公司要求各單位報(bào)送資金周報(bào)，統(tǒng)一管理和調(diào)配和調(diào)配資金，實(shí)行日常資金預(yù)算審批制度。公司對(duì)公司內(nèi)部資金實(shí)行內(nèi)部有償調(diào)劑。
二是明確將現(xiàn)金流指標(biāo)作為公司的重要考核指標(biāo)；堅(jiān)持項(xiàng)目“以收定支，不收不支”的原則，公司核定各單位應(yīng)繳利潤(rùn)和貨幣資金，全年公司核定各單位應(yīng)上交公司3400萬(wàn)元，實(shí)際收回3156萬(wàn)元，除鐵路公司有235萬(wàn)未交足外，其余均按時(shí)交足。
三是實(shí)行固定費(fèi)用預(yù)算管理制度，節(jié)約支出，在開(kāi)源的基礎(chǔ)上達(dá)到節(jié)流的目的。
四是在謝總的`協(xié)調(diào)下,財(cái)務(wù)部根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)資金需要，全年共計(jì)向局借款1.08億元，有力保證了各單位生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的資金周轉(zhuǎn)需要。
五是積極爭(zhēng)取局支持，將局采購(gòu)哈大和隧道公司的設(shè)備轉(zhuǎn)為局投資款，全年共計(jì)轉(zhuǎn)為投資的4525萬(wàn)元，其中現(xiàn)金900萬(wàn)元，這樣不僅使公司每年少向局交借款利息300多萬(wàn)元，而且是公司固定資產(chǎn)增加了4000多萬(wàn)元，大大加強(qiáng)了公司實(shí)力。
三、定期進(jìn)行財(cái)務(wù)資金分析，提供決策支持。財(cái)務(wù)部制定了經(jīng)濟(jì)活動(dòng)分析模塊，將相關(guān)表格相對(duì)固化，形成標(biāo)準(zhǔn)的程序和指標(biāo)。通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流量分析，總結(jié)公司現(xiàn)金流量的來(lái)源和貢獻(xiàn)，通過(guò)定期財(cái)務(wù)分析，使各公司對(duì)所負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀能及時(shí)準(zhǔn)確地了解，促進(jìn)公司內(nèi)部降低成本費(fèi)用，提高經(jīng)濟(jì)效益。
四、做好日常財(cái)務(wù)管理工作，及時(shí)為分公司和項(xiàng)目提供服務(wù)支持：一是通過(guò)有序的組織，輕重緩急妥善處理各項(xiàng)工作。一年來(lái)，我們及時(shí)為各項(xiàng)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)活動(dòng)提供了應(yīng)有的支持�；旧蠞M(mǎn)足了各部門(mén)對(duì)我部的財(cái)務(wù)要求。二是及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)提供各種報(bào)表，便于領(lǐng)導(dǎo)決策。三是配合上級(jí)部門(mén)及時(shí)完成上市831工作。四是加強(qiáng)財(cái)務(wù)檢查及內(nèi)控管理力度，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告2
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛(ài)的同事們：
大家好！
今年上半年我營(yíng)業(yè)部轉(zhuǎn)型以來(lái)，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)的有關(guān)要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況匯報(bào)如下：
一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作，在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ)，深入挖掘客戶(hù)，理解客戶(hù)需求，為每一位客戶(hù)認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄，及時(shí)記載客戶(hù)意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運(yùn)用貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識(shí)，制定專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)方案，為客戶(hù)提供全面化、個(gè)性化效勞。
二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平
作為基層效勞員，我們直接面對(duì)客戶(hù)，我們的專(zhuān)業(yè)技能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶(hù)的.滿(mǎn)意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持個(gè)自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而無(wú)視學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。
三、標(biāo)準(zhǔn)效勞用語(yǔ)，進(jìn)一步提高效勞水平
我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求標(biāo)準(zhǔn)自己，認(rèn)真遵守標(biāo)準(zhǔn)化效勞要求，堅(jiān)持微笑效勞，做到“來(lái)有迎聲，問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶(hù)營(yíng)造親切和諧的效勞氣氛。正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家效勞，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的效勞水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞標(biāo)準(zhǔn)，為客戶(hù)提高標(biāo)準(zhǔn)、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)效勞。
四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身奉獻(xiàn)率
作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷開(kāi)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。同時(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財(cái)、保險(xiǎn)產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點(diǎn)，精心為客戶(hù)制定個(gè)性化、專(zhuān)業(yè)化的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，堅(jiān)持由以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶(hù)的事情當(dāng)自己的事來(lái)辦，想客戶(hù)之所想，及客戶(hù)之所及，做到“勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”，努力贏得客戶(hù)的信賴(lài)和支持。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)共位，銷(xiāo)售代理保險(xiǎn)x萬(wàn)。
謝謝大家！
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告3
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告與一般其他的審計(jì)報(bào)告相比具有一定的特殊性，應(yīng)該反映出經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)最本質(zhì)的特征，要完整地體現(xiàn)被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部在任職期間的經(jīng)濟(jì)業(yè)績(jī)和個(gè)人廉潔自律情況，并揭示其存在的問(wèn)題和不足，以便有效規(guī)避審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。如何優(yōu)質(zhì)高效的撰寫(xiě)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告，是我們需要探討和思考的問(wèn)題。
一、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的特點(diǎn)
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)以領(lǐng)導(dǎo)干部守法、守紀(jì)、守規(guī)、盡責(zé)情況為重點(diǎn)，貫穿于領(lǐng)導(dǎo)干部任前、任中和離任的全過(guò)程，以領(lǐng)導(dǎo)干部任職期間本地區(qū)、本部門(mén)（系統(tǒng)）、本單位財(cái)政（財(cái)務(wù)）收支以及有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的真實(shí)、合法和效益為基礎(chǔ)，側(cè)重于對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任履行情況的監(jiān)督和評(píng)價(jià)，是促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部依法、廉潔履行職責(zé)的“警示器”，主要目的是促進(jìn)被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部正確、有效履行職責(zé)，促進(jìn)被審計(jì)單位規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理，提升管理水平。
二、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告的撰寫(xiě)格式
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告應(yīng)做到全面反映，重點(diǎn)突出，條理清晰，層次分明，格式規(guī)范，簡(jiǎn)單易懂。報(bào)告的基本格式應(yīng)包括標(biāo)題、正文、附件三部分。
�。ㄒ唬�(biāo)題
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告的標(biāo)題一般應(yīng)涵蓋以下內(nèi)容：被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部姓名、原所在工作單位名稱(chēng)、職務(wù)，并明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的類(lèi)型，如任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)、離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等。如：關(guān)于對(duì)XXX（單位全稱(chēng)）原院長(zhǎng)（被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部所任職務(wù)）XXX（被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部姓名）同志任期（離任）經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的報(bào)告。
（二）報(bào)告正文
報(bào)告正文主要包括前言、審計(jì)依據(jù)、項(xiàng)目基本情況、審計(jì)結(jié)果、審計(jì)評(píng)價(jià)、其他說(shuō)明事項(xiàng)等6個(gè)部分。
1、前言。主要對(duì)審計(jì)對(duì)象、審計(jì)范圍進(jìn)行說(shuō)明，明確管理當(dāng)局責(zé)任和審計(jì)責(zé)任，簡(jiǎn)要介紹審計(jì)程序?qū)嵤┣闆r。
2、審計(jì)依據(jù)。（1）《中華人民共和國(guó)審計(jì)法》、《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》等相關(guān)法律；
�。�2）《黨政主要領(lǐng)導(dǎo)干部和國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)規(guī)定》（中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳20xx年頒布）、《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)國(guó)有企業(yè)貫徹落實(shí)“三重一大”決策制度的意見(jiàn)》、《國(guó)有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》及其他相關(guān)行政法規(guī)，即國(guó)務(wù)院制定、頒布的與經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)相關(guān)的行政法規(guī)等；
（3）《中央企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核暫行辦法》（國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令20xx年第22號(hào)）、《中央企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)管理暫行辦法》（國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令第7號(hào)，20xx年）、《中央企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)實(shí)施細(xì)則》（國(guó)資發(fā)評(píng)價(jià)〔20xx〕7號(hào)）；
�。�4）《云南省行政事業(yè)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)辦法》；部門(mén)、單位關(guān)于經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)的相關(guān)內(nèi)部規(guī)定等；
（5）企業(yè)內(nèi)部控制指南；
�。�6）與經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)有關(guān)的審計(jì)通知書(shū)；
（7）如為社會(huì)中介機(jī)構(gòu)受托實(shí)施審計(jì)的，《中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則》、與委托單位簽訂的《審計(jì)業(yè)務(wù)約定書(shū)》也應(yīng)作為審計(jì)依據(jù)。
3、被審計(jì)單位基本情況。簡(jiǎn)明扼要描述被審計(jì)單位基本情況，主要內(nèi)容如下：
（1）主要包括被審計(jì)單位的性質(zhì)、隸屬關(guān)系、歷史沿革、組織機(jī)構(gòu)情況；
�。�2）職工人數(shù)及其知識(shí)結(jié)構(gòu)、現(xiàn)有在職人員與離退休人員數(shù)量；
�。�3）被審計(jì)單位在本行業(yè)中所處地位、核算管理體制；如被審計(jì)單位為工程建設(shè)單位，則應(yīng)描述基本建設(shè)項(xiàng)目概況；
（4）對(duì)外投資及產(chǎn)權(quán)紐帶關(guān)系情況；
（5）被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的任職情況：簡(jiǎn)要描述相關(guān)任職、免職的文件依據(jù)、任職起止時(shí)間、工作交接、領(lǐng)導(dǎo)干部?jī)?nèi)部分工及其他需要說(shuō)明的情況。
4、審計(jì)結(jié)果。經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)內(nèi)容主要包括被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部所在單位內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況，財(cái)政（財(cái)務(wù)）收支及預(yù)算執(zhí)行的真實(shí)、合法和效益情況；資產(chǎn)管理和使用情況，任期內(nèi)主要經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)和效績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)完成情況；重要投資項(xiàng)目的建設(shè)和管理情況，制定和執(zhí)行重大經(jīng)濟(jì)決策情況；政府債務(wù)的舉借、管理和使用情況；被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部對(duì)下屬單位財(cái)政、財(cái)務(wù)收支以及有關(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的`管理和監(jiān)督情況；與領(lǐng)導(dǎo)干部履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任有關(guān)的管理、決策等活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益情況；遵守有關(guān)廉潔從政（從業(yè)）規(guī)定情況等。審計(jì)結(jié)果就是結(jié)合被審計(jì)單位的實(shí)際情況，針對(duì)主要審計(jì)內(nèi)容執(zhí)行相關(guān)審計(jì)程序的結(jié)果。具體為：
�。�1）內(nèi)部控制制度的建立及執(zhí)行情況。結(jié)合內(nèi)控調(diào)查情況和符合性測(cè)試結(jié)果，對(duì)被審計(jì)單位內(nèi)部控制制度的建立及執(zhí)行情況進(jìn)行說(shuō)明，要求文字精煉濃縮，揭示被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部在內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行方面所做的努力和存在的不足。
�。�2）經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)和效績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)完成情況。①在分析任期經(jīng)濟(jì)指標(biāo)完成情況時(shí)，應(yīng)充分注意到評(píng)價(jià)責(zé)任者與評(píng)價(jià)被審計(jì)單位的不同，評(píng)價(jià)被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任，應(yīng)選取最能反映責(zé)任者經(jīng)濟(jì)責(zé)任、符合本行業(yè)、本部門(mén)的具有代表性的幾項(xiàng)考核指標(biāo)，且不能拘泥于各項(xiàng)指標(biāo)間簡(jiǎn)單的對(duì)比所反映出的表面現(xiàn)象，而應(yīng)注意各指標(biāo)形成的周?chē)h(huán)境是否改變，揭示出各指標(biāo)發(fā)生變動(dòng)的真實(shí)的內(nèi)在原因（分主觀原因和客觀因素分析）。對(duì)行政、事業(yè)單位和人民團(tuán)體等單位主要領(lǐng)導(dǎo)干部的審計(jì)，重點(diǎn)對(duì)本部門(mén)（系統(tǒng)）、本單位預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析，揭示預(yù)算的可控制性和效益性。
�、趶呢�(cái)務(wù)狀況、營(yíng)運(yùn)能力、償債能力、發(fā)展能力等方面選擇適當(dāng)?shù)男Э?jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)，以審計(jì)調(diào)整后的數(shù)字進(jìn)行計(jì)算，逐項(xiàng)說(shuō)明各項(xiàng)指標(biāo)變動(dòng)情況，分析各項(xiàng)指標(biāo)變動(dòng)的原因及對(duì)未來(lái)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的影響。若為中央企業(yè)，并已執(zhí)行《中央企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)考核暫行辦法》（國(guó)務(wù)院國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令第22號(hào)）的，還應(yīng)對(duì)效績(jī)考核情況進(jìn)行說(shuō)明。
（3）任職期間財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果情況。主要反映經(jīng)審計(jì)確認(rèn)的被審計(jì)單位在任期內(nèi)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果情況，可以簡(jiǎn)要表格形式反映，使之直觀、簡(jiǎn)潔和便于理解。
在分析判斷過(guò)程中，可結(jié)合趨勢(shì)分析法，重點(diǎn)對(duì)任期前后財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果相關(guān)數(shù)據(jù)的變化進(jìn)行分析說(shuō)明，從采取的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)改善措施等方面分析各項(xiàng)指標(biāo)變動(dòng)的原因，根據(jù)具體情況剔除影響判斷和評(píng)價(jià)的非經(jīng)營(yíng)性因素和客觀因素，如實(shí)反映被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的主觀努力和經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任，避免就事論事地陳述各項(xiàng)指標(biāo)的增減變動(dòng)，對(duì)重要的審計(jì)調(diào)整事項(xiàng)應(yīng)予以適當(dāng)說(shuō)明，必要的分析說(shuō)明是審計(jì)真實(shí)客觀性的重要保證，以便對(duì)其任期內(nèi)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)作出客觀公正的評(píng)價(jià)。
�。�4）任期內(nèi)重要決策的制定及執(zhí)行情況。結(jié)合被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的工作職責(zé)來(lái)陳述決策的制定及執(zhí)行情況，避免長(zhǎng)篇大論、缺少實(shí)質(zhì)內(nèi)容、唱贊歌式的陳述，而應(yīng)該從技術(shù)、管理、政策以及宏觀環(huán)境變化等方面進(jìn)行分析歸納，重點(diǎn)闡述重大決策的實(shí)施效果和對(duì)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的重要影響。已實(shí)施但未正式產(chǎn)生效果以及未實(shí)施的或正在實(shí)施的，需描述對(duì)未來(lái)的影響。
在界定決策責(zé)任時(shí)應(yīng)堅(jiān)持的原則：對(duì)未經(jīng)集體研究的事情，誰(shuí)決策，誰(shuí)負(fù)直接責(zé)任；由誰(shuí)主管，誰(shuí)負(fù)主管責(zé)任；誰(shuí)有決定權(quán)，誰(shuí)負(fù)責(zé)任多；區(qū)分前任與現(xiàn)任責(zé)任。在確定了直接責(zé)任、主管責(zé)任之后，被審計(jì)單位主要負(fù)責(zé)人對(duì)其他的問(wèn)題都應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
�。�5）資產(chǎn)質(zhì)量及資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的完整性。主要就壞賬、殘次冷被存貨、固定資產(chǎn)閑置及原因、非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)過(guò)多、各項(xiàng)資產(chǎn)減值等資產(chǎn)質(zhì)量及原因；土地使用權(quán)、房屋產(chǎn)權(quán)、車(chē)輛產(chǎn)權(quán)、資產(chǎn)租賃等產(chǎn)權(quán)情況，國(guó)有資產(chǎn)的安全、完整和保值增值情況，對(duì)外投資和資產(chǎn)的處置情況，潛盈潛虧、或有負(fù)債和未決訴訟、不良資產(chǎn)比率等進(jìn)行分析說(shuō)明，簡(jiǎn)要表述事實(shí)、原因及影響結(jié)果，反映前任遺留經(jīng)濟(jì)問(wèn)題的處理情況。
（6）廉潔自律、遵守財(cái)經(jīng)法規(guī)和民主性等方面情況。結(jié)合與被審計(jì)單位紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、主管部門(mén)溝通、了解及向被審計(jì)單位職工進(jìn)行無(wú)記名民主調(diào)查了解情況等進(jìn)行說(shuō)明。
�。�7）關(guān)聯(lián)方交易情況。就金額較大、重要的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行分析說(shuō)明，重點(diǎn)關(guān)注交易定價(jià)是否公允、程序是否合理。
�。�8）審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及建議。主要陳述經(jīng)審計(jì)確認(rèn)后的被審計(jì)單位會(huì)計(jì)信息存在的問(wèn)題、資產(chǎn)質(zhì)量存在的問(wèn)題、重大決策存在的問(wèn)題、遵紀(jì)守法和內(nèi)部控制、管理存在的問(wèn)題等。要點(diǎn)歸納如下：
①在撰寫(xiě)審計(jì)報(bào)告前，應(yīng)對(duì)審計(jì)過(guò)程中形成的事實(shí)和審計(jì)證據(jù)進(jìn)行全面梳理和分析。
�、谝o緊圍繞被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任（直接責(zé)任、主管責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任）來(lái)表述，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不躲避、不含糊，并做到事實(shí)清楚、依據(jù)充分、責(zé)任明確，在進(jìn)行合理歸納總結(jié)后，有重點(diǎn)、分層次、客觀公正地揭示存在的問(wèn)題。
在反映問(wèn)題的同時(shí)，還應(yīng)該注意分析和揭示被審計(jì)單位所存在問(wèn)題的深層次原因，以便尋找加強(qiáng)管控、堵塞漏洞的措施。
�、劢Y(jié)合發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，要善于透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)，提出有針對(duì)性、具有應(yīng)用和參考價(jià)值的相關(guān)建議，要簡(jiǎn)潔、準(zhǔn)確，盡可能提升建議的影響力，以促進(jìn)被審計(jì)單位提高管理水平。
5、審計(jì)評(píng)價(jià)。審計(jì)評(píng)價(jià)的質(zhì)量如何直接關(guān)系到對(duì)干部的監(jiān)督和管理，影響到對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部使用的導(dǎo)向問(wèn)題，也關(guān)系到經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)作用的最終實(shí)現(xiàn)，按照審計(jì)評(píng)價(jià)服務(wù)于經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)目的的原則，把握審計(jì)評(píng)價(jià)的要點(diǎn)：
�。�1）審計(jì)評(píng)價(jià)依據(jù)是法律法規(guī)、國(guó)家有關(guān)規(guī)定和政策，以及責(zé)任制考核目標(biāo)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等；在法定職責(zé)范圍內(nèi)，對(duì)被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部履行經(jīng)濟(jì)責(zé)任情況作出客觀公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。
（2）以責(zé)任、業(yè)績(jī)?yōu)榛A(chǔ)，要高度概括、精煉地評(píng)價(jià)被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部任職期間的主要業(yè)績(jī)，指出問(wèn)題并確認(rèn)或解除被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
�。�3）在企業(yè)董事長(zhǎng)與總經(jīng)理分離情況下，對(duì)董事長(zhǎng)的評(píng)價(jià)應(yīng)側(cè)重于決策和監(jiān)督，對(duì)總經(jīng)理評(píng)價(jià)應(yīng)側(cè)重于執(zhí)行和管理；在董事長(zhǎng)和總經(jīng)理合二為一的情況下，側(cè)重于決策和執(zhí)行。
�。�4）對(duì)僅有教學(xué)、科研、行政管理職能的被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部應(yīng)則重單位執(zhí)行財(cái)經(jīng)法紀(jì)情況、內(nèi)部控制制度的有效性以及資金使用的效益性等方面的評(píng)價(jià)。
�。�5）把握好評(píng)價(jià)的度，只對(duì)經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行界定，并非對(duì)任期內(nèi)所有的功過(guò)進(jìn)行評(píng)價(jià)。
�。�6）審計(jì)證據(jù)、事實(shí)要能夠?qū)徲?jì)評(píng)價(jià)形成有效的支撐，審計(jì)評(píng)價(jià)與報(bào)告全文應(yīng)保持基本格調(diào)一致。
6、其他說(shuō)明事項(xiàng)。（1）利用其他部門(mén)的審計(jì)結(jié)果情況�？紤]到任期經(jīng)濟(jì)審計(jì)的效率問(wèn)題，審計(jì)人員在撰寫(xiě)審計(jì)報(bào)告時(shí)往往會(huì)利用其他部門(mén)的審計(jì)結(jié)果。如利用紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)、社會(huì)中介組織、主管部門(mén)、內(nèi)審等對(duì)被審計(jì)單位的審計(jì)結(jié)果，對(duì)此審計(jì)報(bào)告也應(yīng)加以說(shuō)明。
�。�2）對(duì)未涉及的事項(xiàng)及對(duì)其他有需要說(shuō)明的重大事項(xiàng)，應(yīng)予以適當(dāng)說(shuō)明。
7、簽章。簽署審計(jì)機(jī)構(gòu)單位全稱(chēng)，并加蓋其公章，以便明確出具經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告的責(zé)任單位。
8、報(bào)告日期。報(bào)告日期是確定經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)結(jié)論并經(jīng)審機(jī)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署意見(jiàn)的日期，明確報(bào)告的時(shí)效，只對(duì)報(bào)告日期以前的審計(jì)（評(píng)價(jià)）結(jié)果發(fā)表意見(jiàn)。
�。ㄈ﹫�(bào)告附件
經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告附件是對(duì)報(bào)告正文內(nèi)容相關(guān)事項(xiàng)的補(bǔ)充說(shuō)明，主要包括：
一是經(jīng)審計(jì)確認(rèn)的任職期間的財(cái)務(wù)報(bào)表；
二是審計(jì)調(diào)整分錄匯總表；
三是任職期間各年度責(zé)任考核表；
四是被審計(jì)單位和領(lǐng)導(dǎo)干部的反饋意見(jiàn)；
五是其他有利于報(bào)告閱讀和理解的相關(guān)資料。
三、撰寫(xiě)報(bào)告應(yīng)注意事項(xiàng)
第一，緊緊圍繞被審計(jì)領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟(jì)責(zé)任來(lái)撰寫(xiě)審計(jì)報(bào)告，突出主題和重點(diǎn)；妥善處理好經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)與財(cái)政、財(cái)務(wù)收支審計(jì)的關(guān)系，要把經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)與財(cái)政、財(cái)務(wù)收支審計(jì)結(jié)合起來(lái)，避免重復(fù)審計(jì)，合理利用財(cái)政、財(cái)務(wù)收支審計(jì)成果，以便節(jié)約審計(jì)資源、提高審計(jì)工作效率。
第二，把審計(jì)的真實(shí)情況用通俗易懂的文字描述，對(duì)涉及金額的數(shù)據(jù)盡量以萬(wàn)元為單位，以便閱讀和理解。
第三，審計(jì)報(bào)告前后內(nèi)容銜接一致、相關(guān)數(shù)據(jù)的勾稽關(guān)系、表格與文字描述相對(duì)應(yīng)。
第四，嚴(yán)格履行審計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部三級(jí)復(fù)核（稽核）程序，確保經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告的質(zhì)量。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告4
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)xx萬(wàn)元，完成計(jì)劃的xx. x%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)xx筆，金額xx萬(wàn)元，完成中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)xx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從xx公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤，最終使近xx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);如果客戶(hù)在煩惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。 “客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，采取不同的工作方式，努力為客戶(hù)提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的`客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的xx客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位。
通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年=月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài)款===萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交朋友，做客戶(hù)愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在xx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)意的答卷。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告5
迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)，回首工總行制定的“服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶(hù)最滿(mǎn)意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶(hù)之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶(hù)遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶(hù)，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。
學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)XX。今年工行站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)XX，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)XX。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)XX。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的'參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶(hù)銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員；而是我?guī)椭蛻?hù)買(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶(hù)買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶(hù)之后幫助客戶(hù)找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶(hù)雙方皆大歡喜的工作。
做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶(hù)中有理財(cái)金卡客戶(hù)數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶(hù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶(hù)，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量XX張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以?xún)?nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1。1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶(hù)理財(cái)金客戶(hù)，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶(hù)數(shù)量達(dá)到4XX多戶(hù)，截止年底客戶(hù)星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶(hù)，六星71戶(hù)，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展XX到150位六星級(jí)以上客戶(hù)群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶(hù)素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告6
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)切下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶(hù)，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)xx勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)，并且正幫助支行領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也勝利營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成果排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的駕馭了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶(hù)經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的'學(xué)習(xí)，我基本駕馭了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)溝通，依據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)限制措施，作為一名客戶(hù)經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當(dāng)通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)建條件滿(mǎn)意。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)實(shí)力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)意客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，愛(ài)好，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感愛(ài)好的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充溢的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)切、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)須要努力的。
20xx年在工作上的安排，首先是在目前信貸驚慌的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成果。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù)。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告7
20xx年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來(lái)的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專(zhuān)職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金特別重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫馓貏e有前瞻性，所以理財(cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶(hù)為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶(hù)經(jīng)理說(shuō)產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶(hù)為中心的沖突時(shí)，我時(shí)常感到很慶幸。新的工作崗位，開(kāi)闊了我的視野，同時(shí)也給了我許多壓力。一是來(lái)自于同事的壓力，同事都是層層選拔的佼佼者，各有自己的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來(lái)自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛(ài)在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語(yǔ)言方面都特殊擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專(zhuān)業(yè)學(xué)問(wèn)，目前來(lái)說(shuō)，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所賜予的客戶(hù)的適時(shí)的建議，才能贏得客戶(hù)的信任。這方面說(shuō)起來(lái)簡(jiǎn)單，要做好是特別不簡(jiǎn)單的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的.學(xué)問(wèn)積累。在20xx，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思索工作方法，工作算初步打開(kāi)了局面。
在20xx，參與了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，傾聽(tīng)到學(xué)問(wèn)淵博的老師的細(xì)心講解，使自己的對(duì)專(zhuān)業(yè)了解的更深化，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉了許多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最終過(guò)了四門(mén)，算是個(gè)不圓滿(mǎn)的結(jié)局，當(dāng)時(shí)最看輕的福利反而沒(méi)過(guò)，我覺(jué)得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來(lái)考了，大量的計(jì)算，讓我特別反感。看法確定行動(dòng)，行動(dòng)確定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。
大家可能都聽(tīng)到過(guò)鷹的故事，到了肯定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得特別厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來(lái)的喙，啄掉原來(lái)的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來(lái)獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來(lái)的缺陷也要慢慢啄去，就像對(duì)于木桶來(lái)說(shuō)，盛水的容量確定于最短的那塊木板的高度，既然不能變更別人，只能變更自己了。
在20xx，雖然有了進(jìn)步，但還有好多不足，尤其是工作的安排性，執(zhí)行性，與人溝通的實(shí)力上，以及其他等等，還須要在10年接著努力。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告8
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)，各位同事：
我是XX銀行理財(cái)部門(mén)的理財(cái)經(jīng)理，今天很榮幸能夠在這里向大家述職。在過(guò)去的一年里，我所領(lǐng)導(dǎo)的團(tuán)隊(duì)在不斷努力和探索中取得了一定的成績(jī)。接下來(lái)，我將對(duì)過(guò)去一年的工作進(jìn)行總結(jié)，并展望未來(lái)的發(fā)展方向。
一、工作總結(jié)
過(guò)去一年，我所領(lǐng)導(dǎo)的團(tuán)隊(duì)在銀行理財(cái)業(yè)務(wù)方面取得了顯著的進(jìn)展。首先，我們注重客戶(hù)需求，積極開(kāi)展市場(chǎng)調(diào)研，通過(guò)深入了解客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求，為他們提供了更加個(gè)性化的理財(cái)產(chǎn)品推薦，取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。其次，我們不斷優(yōu)化內(nèi)部管理流程，提升了工作效率，同時(shí)加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)和員工培訓(xùn)，使團(tuán)隊(duì)整體素質(zhì)得到了提升。再次，我們持續(xù)關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資組合，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶(hù)資產(chǎn)安全。
二、存在問(wèn)題
在工作過(guò)程中，我們也面臨著一些問(wèn)題和挑戰(zhàn)。首先，由于金融市場(chǎng)的不確定性因素增加，客戶(hù)的理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)逐漸增強(qiáng)，我們需要更加精準(zhǔn)地把握市場(chǎng)趨勢(shì)，提供更加可靠的投資建議。其次，隨著數(shù)字化技術(shù)的`快速發(fā)展，我們需要加強(qiáng)信息技術(shù)建設(shè)，提升數(shù)字化理財(cái)服務(wù)的能力，滿(mǎn)足客戶(hù)個(gè)性化、多樣化的需求。最后，團(tuán)隊(duì)人員結(jié)構(gòu)的合理性和員工培訓(xùn)的持續(xù)性也需要進(jìn)一步加強(qiáng)，以適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求。
三、未來(lái)展望
在未來(lái)的工作中，我們將繼續(xù)致力于提升客戶(hù)滿(mǎn)意度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不斷完善數(shù)字化服務(wù)，推動(dòng)服務(wù)升級(jí)。同時(shí)，我們將加大對(duì)團(tuán)隊(duì)建設(shè)和員工培訓(xùn)的投入力度，激發(fā)員工工作激情，提升整體競(jìng)爭(zhēng)力。另外，我們將繼續(xù)加強(qiáng)與其他部門(mén)的協(xié)作，推動(dòng)理財(cái)業(yè)務(wù)與銀行其他業(yè)務(wù)的深度融合，形成全面服務(wù)體系，為客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
最后，由衷感謝領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對(duì)我們工作的支持和信任。在未來(lái)的工作中，我會(huì)繼續(xù)努力，與團(tuán)隊(duì)一起迎接更多的挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)更好的業(yè)績(jī)。
謝謝大家！
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告9
20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。
首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶(hù)，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)元。個(gè)人管戶(hù)企業(yè)XX成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶(hù)，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批XX下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家XX企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，年末新增對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。
其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶(hù)經(jīng)理的.時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶(hù)交流，根據(jù)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶(hù)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施，作為唯一一名客戶(hù)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。
最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶(hù)，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶(hù)帶來(lái)什么，另一方面，要明白客戶(hù)要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶(hù)的需求，才能去創(chuàng)造條件滿(mǎn)足。個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力的提升很大程度在于了解客戶(hù)、滿(mǎn)足客戶(hù)。因此，在與客戶(hù)交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶(hù)的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶(hù)感興趣的話題，解決客戶(hù)急需解決的問(wèn)題。
過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開(kāi)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里，我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在維護(hù)存量客戶(hù)，挖掘客戶(hù)資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。
20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶(hù)，用好資源，做好客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)，力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶(hù)的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶(hù)。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與對(duì)私客戶(hù)經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶(hù)。
20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶(hù)經(jīng)理。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告10
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過(guò)去了，在擔(dān)任xx支行這一年的專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將XX年工作情況匯報(bào)如下：
一、20xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗(yàn)、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必須先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取
客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)任客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命
專(zhuān)職理財(cái)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，及時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，拜訪客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深入客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的'客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種想念。熱情、耐心地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清晰地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔。XX年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的同
時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績(jī)，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作實(shí)際工作中遇到的種種困難。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告11
在擔(dān)當(dāng)xx支行這一年的客戶(hù)經(jīng)理期間，我勤奮努力，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識(shí)方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將xx年工作狀況匯報(bào)如下：
一、xx年，在支行行長(zhǎng)和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)切指導(dǎo)下
我用較短的時(shí)間熟識(shí)了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細(xì)學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，主動(dòng)參與行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營(yíng)銷(xiāo)技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行，要開(kāi)展工作，就必需先增加客戶(hù)群體。工作中我始終“勤動(dòng)口、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭(zhēng)取客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶(hù)數(shù)量，在較短的時(shí)間內(nèi)通過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營(yíng)銷(xiāo)xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為將來(lái)儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬(wàn)元，完成全年日均1800余萬(wàn)元，代發(fā)工資、ps商戶(hù)、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
二、擔(dān)當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理以來(lái)
我深刻體會(huì)和感受到該崗位的職責(zé)和使命�？蛻�(hù)經(jīng)理是我行對(duì)公眾服務(wù)的一張名片，是客戶(hù)和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶(hù)的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進(jìn)的工作方式來(lái)對(duì)待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息，剛好駕馭客戶(hù)動(dòng)態(tài)，探望客戶(hù)中間橋梁，下到企業(yè)、機(jī)關(guān)，深化客戶(hù)，沒(méi)有公車(chē)時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往，每天對(duì)不同的客戶(hù)進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝愿與問(wèn)候，均代表著我行對(duì)客戶(hù)的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶(hù)答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶(hù)，快速、清楚地向客戶(hù)傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶(hù)良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶(hù)對(duì)我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中，仔細(xì)做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查，資料剛好提交審查及歸檔。xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬(wàn)元，按時(shí)清收貸款641萬(wàn)元，其中無(wú)一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲得營(yíng)業(yè)利潤(rùn)的`同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。
三、存在的問(wèn)題
在過(guò)去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對(duì)金融改革的日益深化和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何駕馭最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài)，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對(duì)挖掘現(xiàn)有客戶(hù)資源，客戶(hù)優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶(hù)數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶(hù)對(duì)我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性，多干少說(shuō)，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲，更加注意對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的學(xué)問(wèn)的學(xué)習(xí)專(zhuān)研，改進(jìn)工作方式方法，主動(dòng)努力工作，增加服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出非常的志氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種.種困難。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告12
領(lǐng)導(dǎo)和同志們：
大家好！
我于20xx年3月任銀保理財(cái)工作室經(jīng)理，三個(gè)月來(lái)，在總公司、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在機(jī)關(guān)各處室、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績(jī)。下面就二季度以來(lái)做的主要工作做簡(jiǎn)要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正。
一、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論，不斷提高管理水平和崗位技能。
兩年來(lái)無(wú)論工作多么繁忙，沒(méi)有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面對(duì)專(zhuān)業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈和復(fù)雜化，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)理論、法律法規(guī)、營(yíng)銷(xiāo)邊緣 理論及金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)。
二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效。
我想做為理財(cái)部門(mén)的主要負(fù)責(zé)人，抓理財(cái)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松，兩年來(lái)圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：1、科學(xué)計(jì)劃。二季度來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門(mén)意見(jiàn)制定而成。2、做好推動(dòng)。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng)。三季度來(lái)先后組織實(shí)施了兩個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng)，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。3、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃、業(yè)務(wù)推動(dòng)、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵。三個(gè)月來(lái)堅(jiān)持不失信于人的誠(chéng)信原則，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的`承諾，沒(méi)有讓一位業(yè)務(wù)員失望。 三、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍。
三、隊(duì)伍管理工作
隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一。李總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。三個(gè)月來(lái)在隊(duì)伍管理問(wèn)題上煞費(fèi)了心思。利用各種機(jī)會(huì)和條件同理財(cái)經(jīng)理直接見(jiàn)面和交流。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待理財(cái)經(jīng)理，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景，結(jié)下了深厚的友誼，樹(shù)立了良好的公司形象。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用。目前理財(cái)工作室有高級(jí)主管 人、銷(xiāo)售精英 人。在二季度完成各項(xiàng)保費(fèi)元。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告13
20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有很多值得回味的東西，尤其是工作在客戶(hù)經(jīng)理崗位上的同志，感受就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)，來(lái)爭(zhēng)取一份工作”，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一起先就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，肯定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 精彩的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用才智和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。
截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù)xxxx萬(wàn)元，完成安排的 xx. xx%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)xxx，金額xxxx元，完成中間業(yè)務(wù)收入xxx元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)xxx萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，幫助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。
客戶(hù)在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹(shù)立客戶(hù)第一思想，把客戶(hù)的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦，急客戶(hù)之所急，想客戶(hù)之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶(hù)對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕獲到了信息，剛好反饋并跟蹤，最終使近xxxx萬(wàn)元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開(kāi)門(mén)紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。
在服務(wù)客戶(hù)的過(guò)程中，我專(zhuān)心細(xì)致，把兄弟情、摯友意注入工作中，使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶(hù)第一的觀念。當(dāng)客戶(hù)在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮花，肯定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng);假如客戶(hù)在苦惱時(shí)收到他發(fā)來(lái)的短信趣言，也肯定會(huì)短暫把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶(hù)不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。
“客戶(hù)的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作實(shí)力，隨著銀行改革的須要，我的工作實(shí)力和綜合素養(yǎng)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶(hù)第一的思想，征對(duì)不同客戶(hù)，實(shí)行不同的工作方式，努力為客戶(hù)供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。
開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)建性的開(kāi)展工作。
隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的.改革，客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶(hù)經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注意探討市場(chǎng)，留意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，探討市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，探討客戶(hù)，通過(guò)對(duì)客戶(hù)的探討從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶(hù)的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭起先的“壟斷限制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶(hù)中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶(hù)。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶(hù)和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行狀況下，他主動(dòng)的上門(mén)聯(lián)系，勝利留住某客戶(hù)在我行的開(kāi)戶(hù)。
又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶(hù)開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶(hù)的交往推向深化，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了特別好的效果。今年xx月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶(hù)欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他主動(dòng)的工作，使其拍賣(mài)款xxxx萬(wàn)元，勝利轉(zhuǎn)入我行。
我對(duì)待工作有劇烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、主動(dòng)工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能不遺余力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶(hù)服務(wù)，與客戶(hù)交摯友，做客戶(hù)情愿交往的摯友，我通過(guò)不懈的努力，在xxxx年的工作中，為自己交了一份滿(mǎn)足的答卷。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告14
一、會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)在公司治理中的作用
會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)與公司治理有著天然的聯(lián)系，有效的會(huì)計(jì)和審計(jì)信息披露是公司治理中至關(guān)重要的手段。根據(jù)當(dāng)代企業(yè)理論和證券市場(chǎng)理論，完善的會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)在公司治理領(lǐng)域中的作用主要表現(xiàn)在：
第一，有助于抑制"內(nèi)部人控制"。公司治理中的核心問(wèn)題，是出資人如何激勵(lì)或約束經(jīng)理人員，使其盡可能地努力經(jīng)營(yíng)以實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化。完善的會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)有利于減少信息不對(duì)稱(chēng)現(xiàn)象，增加管理的透明度，從而達(dá)到控制成本、抑制"內(nèi)部人控制"的目的。
第二，有助于遏制管理腐敗。盡管有效的會(huì)計(jì)和審計(jì)制度對(duì)遏制管理腐敗的作用程度與公司治理的模式有關(guān)，但這種作用是其他治理手段無(wú)法替代的。
第三，有助于完善CEO和執(zhí)行董事的激勵(lì)機(jī)制。CEO和執(zhí)行董事的報(bào)酬如何與公司的績(jī)效相匹配才能達(dá)到最好的激勵(lì)效果，是公司制度中倍受矚目的課題。一般認(rèn)為，高級(jí)管理人員的短期激勵(lì)應(yīng)以會(huì)計(jì)盈余為基礎(chǔ)，長(zhǎng)期激勵(lì)則以市場(chǎng)價(jià)值為基礎(chǔ)。所以，會(huì)計(jì)盈余的計(jì)量也是激勵(lì)機(jī)制的核心基礎(chǔ)之一。
第四，有助于資本市場(chǎng)對(duì)公司的監(jiān)控。盡管?chē)?guó)際上自80年代之后，人們對(duì)資本市場(chǎng)監(jiān)控公司的有效性存有懷疑，但充分有效的會(huì)計(jì)信息有助于增進(jìn)這個(gè)有效性則仍是共識(shí)。尤其是如年代以來(lái)，通過(guò)資本市場(chǎng)重構(gòu)公司的浪潮一直未見(jiàn)消退，如何提高會(huì)計(jì)信息的透明度和有效性，以降低資本重組的代價(jià)，廣受關(guān)注。
第五，從根本上說(shuō)，有助于投資者信心的提高。因?yàn)槌浞钟行У墓芾砗托畔⑴稒C(jī)制有助于良好的公司治理結(jié)構(gòu)的形成，有效地保護(hù)作為"委托人"的外部投資者的利益，從而增強(qiáng)投資者的投資信心。
筆者認(rèn)為，除上述這些方面外，有效的會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)還與公司治理的下述層面有著直接或間接的聯(lián)系：
第一，董事會(huì)有效性的提高和對(duì)股東責(zé)任的履行。在公司治理實(shí)務(wù)中，董事會(huì)的角色日益受到關(guān)注。為了真正對(duì)股東負(fù)責(zé)、確保公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，董事會(huì)成員必須在推動(dòng)公司的全面成功中成為積極的參與者和重大決策的制定者，而這種參與在很大程度上依賴(lài)有效的會(huì)計(jì)信息。
第二，對(duì)其他利益相關(guān)者責(zé)任的履行。公司的目標(biāo)不能只是股東利益最大化，還要考慮與其有長(zhǎng)期利益關(guān)系的其他人員的利益。80年代以來(lái)，美國(guó)已有一半以上的州對(duì)公司法進(jìn)行了修改，要求公司經(jīng)理為公司的利益相關(guān)者服務(wù)，而不僅僅為股東服務(wù)。保障各方面利益相關(guān)者的應(yīng)有權(quán)利、維持企業(yè)與利益相關(guān)者的良好關(guān)系，同樣需要建立在可靠、豐富的會(huì)計(jì)信息基礎(chǔ)上。
第三，CEO業(yè)績(jī)目標(biāo)的確定。盡管CEO的業(yè)績(jī)目標(biāo)取決于公司對(duì)CEO職位角色的認(rèn)定，不同企業(yè)或同一企業(yè)在不同時(shí)期的目標(biāo)價(jià)值取向會(huì)有所不同，但無(wú)論在什么情況下，CEO的業(yè)績(jī)目標(biāo)總會(huì)包括一系列定性和定量的業(yè)績(jī)要素，這些業(yè)績(jī)要素往往需要用一定的會(huì)計(jì)指標(biāo)予以反映，業(yè)績(jī)實(shí)現(xiàn)情況也需要通過(guò)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)加以披露。
第四，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估。與CEO業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估不同的是，對(duì)董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估主要在于對(duì)它們自身活動(dòng)有效性的評(píng)估，而不是判斷公司日常業(yè)務(wù)決策的有效性，因而這種評(píng)估往往不是以公司的經(jīng)營(yíng)成果和財(cái)務(wù)狀況作為出發(fā)點(diǎn)。盡管如此，這類(lèi)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估仍會(huì)注意到公司財(cái)務(wù)的成敗，而且評(píng)估程序和披露途徑也仍要涉及到會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)。
第五，人力資本定價(jià)。人力資本定價(jià)是管理人員尤其是高層管理人員報(bào)酬的確定基礎(chǔ)。只有在對(duì)人力資本恰當(dāng)定價(jià)的基礎(chǔ)上，對(duì)管理人員的各種激勵(lì)機(jī)制才能有效地運(yùn)作。而人力資本定價(jià)是一種典型的市場(chǎng)化行為，它也必須依賴(lài)充分有效的會(huì)計(jì)信息。
綜上所述，要達(dá)到公司治理目標(biāo)，必須進(jìn)一步認(rèn)識(shí)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的作用，切實(shí)維護(hù)會(huì)計(jì)和審計(jì)活動(dòng)的權(quán)威性，提高會(huì)計(jì)和審計(jì)信息質(zhì)量。
二、管理會(huì)計(jì)在公司治理中的.角色——為什么財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息不能完全滿(mǎn)足公司治理的要求
要全面發(fā)揮會(huì)計(jì)信息在公司治理中的應(yīng)有作用，單靠財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)系統(tǒng)顯然是不夠的。由于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的披露是一項(xiàng)公開(kāi)性很強(qiáng)的行為，受到下述一系列因素的限制：
第一，信息披露的范圍、數(shù)量和質(zhì)量必須遵循一定的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息更多地承擔(dān)對(duì)公眾的責(zé)任，因而必須嚴(yán)格遵從"透明性"的要求，強(qiáng)調(diào)信息的規(guī)范性，在性質(zhì)上完全是強(qiáng)制性的。
第二，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的內(nèi)容以財(cái)務(wù)信息為主。盡管現(xiàn)在財(cái)務(wù)報(bào)告也強(qiáng)調(diào)要提供某些非財(cái)務(wù)信息，但畢竟這些非財(cái)務(wù)信息只具有補(bǔ)充性質(zhì)。
第三，成本效益原則的遵循。盡管信息披露的成本與效益往往難以準(zhǔn)確計(jì)量，但這并不妨礙信息提供者在披露信息時(shí)對(duì)與之相關(guān)的成本與效益做出自己的判斷。在規(guī)定的基本信息之外，只有那些被認(rèn)為能給企業(yè)帶來(lái)一定經(jīng)濟(jì)利益的信息種類(lèi)，企業(yè)才有可能"額外地"予以披露。
第四，商業(yè)秘密的限制。任何涉及商業(yè)秘密的信息，尤其是可能產(chǎn)生不利影響的信息，企業(yè)在披露問(wèn)題上一定會(huì)持謹(jǐn)慎態(tài)度。
第五，市場(chǎng)和文化背景。市場(chǎng)和文化背景，如對(duì)信息不足與信息過(guò)剩的不同理解、對(duì)"自愿披露"的不同接受程度等，對(duì)信息披露的數(shù)量也有直接的關(guān)系。
正因?yàn)樯鲜鲞@些原因，財(cái)務(wù)報(bào)告所承載的信息量是有限的，股東和其他利益相關(guān)者無(wú)法從現(xiàn)行財(cái)務(wù)報(bào)告中得到充分的信息滿(mǎn)足。實(shí)證研究結(jié)果也支持這一判斷。如據(jù)吳聯(lián)生博士調(diào)查，無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是個(gè)人投資者，認(rèn)為未來(lái)機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)、人力資源、管理部門(mén)對(duì)會(huì)計(jì)信息的分析等信息是有用的，都占60%以上。這些信息傳統(tǒng)上均屬于管理會(huì)計(jì)的范疇，顯然在現(xiàn)行財(cái)務(wù)報(bào)告中缺乏有效地披露。這樣，提供滿(mǎn)足公司治理目標(biāo)的信息，很大程度上依靠管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)，管理會(huì)計(jì)在完善公司治理結(jié)構(gòu)和維持治理結(jié)構(gòu)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)中將扮演越來(lái)越重要的角色。然而遺憾的是，由于傳統(tǒng)理論的局限性，現(xiàn)有的管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)還很難承擔(dān)起這個(gè)責(zé)任。因此，拓展管理會(huì)計(jì)理論與方法體系的必要性，己顯得十分重要。
三、圍繞公司治理的需要，拓展管理會(huì)計(jì)體系——目標(biāo)構(gòu)造與方法構(gòu)造
�。ㄒ唬┠繕�(biāo)構(gòu)造
1．管理會(huì)計(jì)目標(biāo)所包含的兩大問(wèn)題。會(huì)計(jì)目標(biāo)實(shí)際上包含了會(huì)計(jì)信息向誰(shuí)提供（服務(wù)對(duì)象）和提供什么（服務(wù)范圍）兩個(gè)問(wèn)題。管理會(huì)計(jì)現(xiàn)行理論在這兩點(diǎn)上的定位都有缺陷。
就服務(wù)對(duì)象而言，長(zhǎng)期的誤區(qū)是將財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)區(qū)分為對(duì)外服務(wù)和對(duì)內(nèi)服務(wù)，一般的描述是"財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)主要滿(mǎn)足外部信息使用者的需要，管理會(huì)計(jì)主要滿(mǎn)足企業(yè)內(nèi)部需要"。這個(gè)提法在理論上非常含糊，導(dǎo)致了許多歧義。最受非議的是，難道企業(yè)內(nèi)部管理者不關(guān)心財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)提供的財(cái)務(wù)報(bào)告？人們還注意到，現(xiàn)在公司外部對(duì)過(guò)去認(rèn)為屬于管理會(huì)計(jì)范疇的許多信息也十分關(guān)注。因此，會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的內(nèi)外區(qū)分法已越來(lái)越與現(xiàn)實(shí)相悖。實(shí)際上從滿(mǎn)足企業(yè)系統(tǒng)的最終目的看，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和管理會(huì)計(jì)并沒(méi)有本質(zhì)區(qū)別，都可以并且應(yīng)該為公司的內(nèi)外部服務(wù)，一切形式上的不同均源于信息披露強(qiáng)制性程度的差異。況且，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息的披露范圍和質(zhì)量要求，與政府政策需要也有直接聯(lián)系，而并非一成不變。因此筆者認(rèn)為，對(duì)外財(cái)務(wù)報(bào)告和對(duì)內(nèi)管理報(bào)告的稱(chēng)呼，不如用"強(qiáng)制性信息報(bào)告"與"非強(qiáng)制性信息報(bào)告"的名稱(chēng)更為恰當(dāng)。也就是說(shuō)，凡按法定要求必須公開(kāi)披露的信息，均屬于"強(qiáng)制性信息報(bào)告"的范疇；沒(méi)有強(qiáng)制性披露的要求但也與公司治理與公司管理有關(guān)的其他信息，則屬于"非強(qiáng)制性信息報(bào)告"的范疇，由企業(yè)自行決定向誰(shuí)提供、提供多少和如何提供。
就管理會(huì)計(jì)的服務(wù)范圍而言，西方的主流觀點(diǎn)是：第一，為制定決策和計(jì)劃提供信息，并作為管理隊(duì)伍的成員參與制定決策和計(jì)劃過(guò)程；第二，協(xié)助經(jīng)理們指導(dǎo)和控制經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；第三，激勵(lì)經(jīng)理和其他雇員完成組織目標(biāo)；第四，計(jì)量和評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)中業(yè)務(wù)活動(dòng)、部門(mén)和其他雇員的績(jī)效；第五，評(píng)價(jià)組織機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)位置，并與其他經(jīng)理一同保證組織在產(chǎn)業(yè)中的長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力。這樣的表述盡管己涉及到公司治理領(lǐng)域，比如激勵(lì)經(jīng)理完成組織目標(biāo)，但從整體上看，它還沒(méi)有全面反映公司治理的客觀需要。筆者認(rèn)為，管理會(huì)計(jì)目標(biāo)必須明確指出服務(wù)于公司治理和公司管理的雙重要求。服務(wù)于公司治理是管理會(huì)計(jì)創(chuàng)新的根本需要。借用"相關(guān)性消失了"這一名言，當(dāng)代管理會(huì)計(jì)所失去的最大相關(guān)性恰恰是沒(méi)有充分關(guān)注公司治理的需要，以服務(wù)于公司管理層面為主的傳統(tǒng)管理會(huì)計(jì)理念在解決現(xiàn)實(shí)信息需求上已顯得極不適應(yīng)。
2．管理會(huì)計(jì)的總目標(biāo)和具體目標(biāo)。根據(jù)上述分析，會(huì)計(jì)兩個(gè)子系統(tǒng)的總目標(biāo)可否作這樣的表述：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)是為企業(yè)利益相關(guān)者提供充分有效的強(qiáng)制性信息，管理會(huì)計(jì)是為實(shí)現(xiàn)公司治理與公司管理的多重目的提供非強(qiáng)制性的相關(guān)信息。圍繞其總目標(biāo)，管理會(huì)計(jì)的具體目標(biāo)是：
第一，向公司利益相關(guān)者提供非強(qiáng)制性相關(guān)信息。在這個(gè)領(lǐng)域內(nèi)，有三個(gè)方面特別值得關(guān)注：一是未來(lái)預(yù)測(cè)信息。相對(duì)于財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告反映企業(yè)過(guò)去的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果及現(xiàn)金流量等狀況，未來(lái)預(yù)測(cè)信息對(duì)利益相關(guān)者進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策的相關(guān)性更大。至于預(yù)測(cè)信息披露的范圍、程度和方式，在信息的供求雙方自會(huì)達(dá)到"均衡點(diǎn)"。二是非財(cái)務(wù)信息。非財(cái)務(wù)信息有助于對(duì)企業(yè)深層次的了解和評(píng)價(jià)，同時(shí)也有助于預(yù)測(cè)企業(yè)的未來(lái)。對(duì)信息使用者而言，非財(cái)務(wù)信息在某種程度上比財(cái)務(wù)信息具有更大的價(jià)值。三是社會(huì)責(zé)任信息。包括對(duì)債權(quán)人、職工、消費(fèi)者、供應(yīng)商、政府、社區(qū)和公眾等方方面面責(zé)任的履行情況，都需要適當(dāng)披露。
第二，輔助和審核管理決策。盡管這是管理會(huì)計(jì)的傳統(tǒng)職能，但要從體現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的需要和在長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)中最佳使用經(jīng)濟(jì)資源的要求重新認(rèn)識(shí)。
第三，服務(wù)于內(nèi)部控制、快捷準(zhǔn)確的信息傳遞和反饋機(jī)制。這里所言的內(nèi)部控制包括兩個(gè)層次，一是適應(yīng)公司治理的需要，對(duì)執(zhí)行董事和CEO的控制；二是作為公司管理的重要形式，CEO對(duì)公司日常運(yùn)作的控制。
第四，建立激勵(lì)與補(bǔ)償系統(tǒng)，為業(yè)績(jī)考評(píng)和確定報(bào)酬方案提供依據(jù)。包括對(duì)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、總經(jīng)理、各責(zé)任中心及其各類(lèi)員工不同層次的評(píng)價(jià)和激勵(lì)。
第五，為企業(yè)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新和組織制度創(chuàng)新提供信息支持。
上述具體目標(biāo)沒(méi)有區(qū)分哪些是服務(wù)于公司治理，哪些又是服務(wù)于公司管理，因?yàn)樵趯?shí)務(wù)中它們往往交織在一起。但管理會(huì)計(jì)必須為公司治理和公司管理兩個(gè)層次服務(wù)的目標(biāo)指向是明確的。
（二）方法構(gòu)造
目標(biāo)構(gòu)造決定了方法構(gòu)造的基本方向，而方法構(gòu)造的質(zhì)量又將制約目標(biāo)構(gòu)造。
當(dāng)前管理會(huì)計(jì)方法體系存在的兩個(gè)主要缺陷是：①直接針對(duì)"公司治理"層面的手段薄弱，這也在一定程度上影響了企業(yè)高層對(duì)管理會(huì)計(jì)的重視；②方法之間多半是簡(jiǎn)單堆積，缺乏系統(tǒng)整合，與企業(yè)管理其他領(lǐng)域的界限也不清晰。
從實(shí)現(xiàn)公司治理職能的角度，管理會(huì)計(jì)應(yīng)創(chuàng)造新的方法或?qū)鹘y(tǒng)方法實(shí)施改造，以適應(yīng)下列要求：①公司價(jià)值（或企業(yè)核心能力）的評(píng)估；②前景財(cái)務(wù)資料的編制；③內(nèi)部會(huì)計(jì)和審計(jì)控制；④股東和其他利益相關(guān)者的利益保障信息披露；⑤CEO業(yè)績(jī)責(zé)任的制定；⑥各個(gè)管理層次的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)和激勵(lì)補(bǔ)償系統(tǒng)的設(shè)計(jì)（包括針對(duì)高層管理人員的獎(jiǎng)勵(lì)與補(bǔ)償合同的制定）；⑦人力資本定價(jià)，等等。
至于實(shí)現(xiàn)公司管理職能的各種管理會(huì)計(jì)方法（如預(yù)測(cè)決策、預(yù)算編制、成本控制、責(zé)任會(huì)計(jì)等等），主要是滿(mǎn)足內(nèi)部決策與控制、實(shí)現(xiàn)最佳資源配置的需要。這類(lèi)方法（包括理念）也同樣要不斷地推陳出新，尤其是要在管理會(huì)計(jì)活動(dòng)中貫徹戰(zhàn)略管理的指導(dǎo)思想。
�。ㄈ⿲�(duì)管理會(huì)計(jì)定義的再認(rèn)識(shí)
根據(jù)對(duì)管理會(huì)計(jì)目標(biāo)和方法體系的討論，有必要量新認(rèn)識(shí)管理會(huì)計(jì)的定義。
美國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)（AAA）下屬的管理會(huì)計(jì)委員會(huì)（CMA）所下的管理會(huì)計(jì)定義是：管理會(huì)計(jì)是運(yùn)用適當(dāng)?shù)募夹g(shù)和概念來(lái)處理某個(gè)主體的歷史的和預(yù)期的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，幫助管理當(dāng)局制定具有適當(dāng)經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的計(jì)劃，并以實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)做出合理的決策為目的。國(guó)際會(huì)計(jì)師聯(lián)合會(huì)（IFAC）的常設(shè)分會(huì)"財(cái)務(wù)和管理會(huì)計(jì)委員會(huì)"所下的定義是：管理會(huì)計(jì)是指在一個(gè)組織內(nèi)部，對(duì)管理當(dāng)局用于規(guī)劃、評(píng)價(jià)和控制的信息（財(cái)務(wù)的和經(jīng)營(yíng)的）進(jìn)行確認(rèn)、計(jì)量、積累、分析、編報(bào)、解釋和傳輸?shù)倪^(guò)程，以確保其資源的利用并對(duì)它們承擔(dān)經(jīng)管責(zé)任。這些定義的出發(fā)點(diǎn)都是為公司管理當(dāng)局服務(wù)，顯然已不完全符合管理會(huì)計(jì)的現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。
為了能夠同時(shí)反映公司治理方面的特征，管理會(huì)計(jì)的定義可以表述為：管理會(huì)計(jì)是企業(yè)會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)的一個(gè)分支，提供各種強(qiáng)制性財(cái)務(wù)報(bào)告之外的財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)信息，目的是滿(mǎn)足公司治理和公司管理中的特殊信息需求。
從管理會(huì)計(jì)定義的討論，還可以引出以下一些思考：
第一，對(duì)"財(cái)務(wù)報(bào)告"名稱(chēng)的質(zhì)疑。如上所述，當(dāng)今會(huì)計(jì)系統(tǒng)所處理的信息實(shí)際上已不再局限于財(cái)務(wù)范疇。1994年美國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)報(bào)告特別委員會(huì)發(fā)表的《論改進(jìn)企業(yè)報(bào)告》，概括了用戶(hù)所需信息的五種類(lèi)型，即財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、管理部門(mén)對(duì)財(cái)務(wù)和非財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析、預(yù)測(cè)信息、關(guān)于股東和管理部門(mén)的信息、公司的背景。同顯然已經(jīng)無(wú)法用"企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告"的名稱(chēng)來(lái)囊括所有這些內(nèi)容。因此，本人認(rèn)為將來(lái)可以用較有容納力的"企業(yè)經(jīng)濟(jì)報(bào)告"來(lái)代替財(cái)務(wù)報(bào)告的稱(chēng)謂。企業(yè)經(jīng)濟(jì)報(bào)告包含由資產(chǎn)負(fù)債表、收益表、現(xiàn)金流量表和全面收益表四組成的"核心報(bào)表"（屬"強(qiáng)制性信息報(bào)告"范疇，主要提供基本財(cái)務(wù)信息），以及由企業(yè)基本概況、分部報(bào)告、社會(huì)責(zé)任報(bào)告、人力資源報(bào)告、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)報(bào)告和特殊管理會(huì)計(jì)報(bào)告等構(gòu)成的"報(bào)告"（大體上屬"非強(qiáng)制性信息報(bào)告"范疇，提供擴(kuò)充的企業(yè)經(jīng)濟(jì)信息）。這樣既可滿(mǎn)足企業(yè)報(bào)告的多種目標(biāo)，報(bào)告的提供也比較便利。盡管遵從習(xí)慣，可能在相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)仍沿用"企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告"的稱(chēng)呼，但其內(nèi)涵實(shí)際上已在發(fā)生變化，今后勢(shì)必會(huì)發(fā)生更多變化。
第二，對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告提供機(jī)構(gòu)的認(rèn)識(shí)。單靠傳統(tǒng)意義上的企業(yè)財(cái)務(wù)部顯然己無(wú)法完成當(dāng)今信息披露的所有需要，目前財(cái)務(wù)部的職能實(shí)際上已接近于一個(gè)綜合信息部。比較徹底的解決辦法是設(shè)立一個(gè)職能較門(mén)的機(jī)構(gòu)，比如稱(chēng)之為"信息部"（包容現(xiàn)行財(cái)會(huì)部門(mén)的職責(zé)）。也可考慮按不同的功能分設(shè)財(cái)務(wù)部和綜合信息部，將一部分提供信息的工作交由綜合信息部來(lái)執(zhí)行，但這總不如單由一個(gè)部門(mén)來(lái)運(yùn)作更有效率。若企業(yè)內(nèi)仍沿用財(cái)務(wù)部的設(shè)置和名稱(chēng)，則應(yīng)明確其職能已不再局限于提供"純"財(cái)務(wù)信息，同時(shí)其他職能部門(mén)也必須有清晰的責(zé)職和程序來(lái)配合財(cái)務(wù)部的信息披露工作。否則，"財(cái)務(wù)部"這樣一個(gè)職能復(fù)雜、任務(wù)繁重的機(jī)構(gòu)，與企業(yè)其他職能部門(mén)協(xié)調(diào)信息披露方面的任務(wù)，將會(huì)越來(lái)越困難。
第三，對(duì)管理會(huì)計(jì)原則的認(rèn)識(shí)。管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)中引進(jìn)公司治理這個(gè)理念后，對(duì)傳統(tǒng)的些管理會(huì)計(jì)原則需要有新的認(rèn)識(shí)。這主要有兩個(gè)原因：一是管理會(huì)計(jì)活動(dòng)不能按過(guò)去理解那樣通�？梢圆豢紤]會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，否則管理會(huì)計(jì)信息無(wú)法滿(mǎn)足公司治理層面的需要；二是不同層次對(duì)管理會(huì)計(jì)信息的質(zhì)量要求有時(shí)是有矛盾的，比如同樣是運(yùn)用在管理決策上的信息，董事會(huì)與CEO對(duì)穩(wěn)健原則的要求就可能不一致。
第四，對(duì)管理會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)"融合論"的認(rèn)識(shí)。對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與管理會(huì)計(jì)的關(guān)系，一直存在"融合論"與"分立論"兩種觀點(diǎn)。作為會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)中的兩個(gè)子系統(tǒng)，管理會(huì)計(jì)與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的關(guān)系原本就甚為密切，從理論上說(shuō)，在一個(gè)企業(yè)里完全沒(méi)有必要同時(shí)存在兩個(gè)不同的數(shù)據(jù)采集和處理系統(tǒng)。也許多年以后，信息技術(shù)（尤其是網(wǎng)絡(luò)技術(shù)）的發(fā)展將使企業(yè)只要采集和提供源數(shù)據(jù)，至于信息的篩選、加工和分析完全可由信息使用者通過(guò)專(zhuān)門(mén)的計(jì)算機(jī)軟件自行操作完成，到那時(shí)就不再需要學(xué)者煞費(fèi)苦心地去區(qū)分哪些是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)信息、哪些是管理會(huì)計(jì)信息了。但是，至少目前還無(wú)從實(shí)現(xiàn)這樣的理想，信息的提供還只能以成品形式而不是原料形式。同時(shí)，正如前面所說(shuō)，由于財(cái)務(wù)報(bào)告的局限性，目前財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)不僅不可能包容管理會(huì)計(jì)，而且還需要更加充分地發(fā)揮管理會(huì)計(jì)在信息上的多樣性和靈活性。因此，會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)中財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)與管理會(huì)計(jì)兩個(gè)分支既不是完全分立的（如在原始數(shù)據(jù)的采集方面），也還無(wú)法完全獨(dú)合（如在信息報(bào)告方面）。"管理會(huì)計(jì)報(bào)告"或稱(chēng)"非強(qiáng)制性信息報(bào)告"在未來(lái)較長(zhǎng)的一個(gè)時(shí)期內(nèi)仍會(huì)處于獨(dú)立存在的狀態(tài)。
四、推進(jìn)管理會(huì)計(jì)改革和發(fā)展的途徑
要完成管理會(huì)計(jì)體系的拓展和改革，任務(wù)艱巨，有關(guān)理論也遠(yuǎn)末成熟。關(guān)于推進(jìn)我國(guó)管理會(huì)計(jì)的發(fā)展途徑，本文不再重復(fù)諸如管理會(huì)計(jì)職業(yè)化、創(chuàng)辦管理會(huì)計(jì)專(zhuān)業(yè)刊物、在企業(yè)管理者和會(huì)計(jì)人員中普及管理會(huì)計(jì)知識(shí)等在會(huì)計(jì)界已形成共識(shí)的意見(jiàn)，僅闡述以下三點(diǎn)想法：
第一，應(yīng)重視管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)的環(huán)境因素。環(huán)境和組織的改變意味著應(yīng)用于決策制定的信息類(lèi)型和信息用途的改變。公司治理理論對(duì)管理會(huì)計(jì)的對(duì)象、任務(wù)和特征提供了一個(gè)新的認(rèn)識(shí)思路，另一方面，也正因?yàn)楣芾頃?huì)計(jì)系統(tǒng)必須直接為公司治理服務(wù)，因此，公司治理自身的特征和狀況也會(huì)直接影響管理會(huì)計(jì)系統(tǒng)的質(zhì)量和效率。一旦決策層與管理層真正分離，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成和功能更加完善（比如外部董事、非執(zhí)行董事的監(jiān)督權(quán)得到強(qiáng)化，董事會(huì)內(nèi)的提名委員會(huì)、工薪委員會(huì)、投資委員會(huì)、預(yù)算委員會(huì)等機(jī)構(gòu)比較俱全并且發(fā)揮作用），勢(shì)必會(huì)更有效地發(fā)揮管理會(huì)計(jì)的作用。此外，還要深入研究在現(xiàn)行社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下管理會(huì)計(jì)的定位問(wèn)題，既要?jiǎng)?chuàng)造良好的企業(yè)環(huán)境以進(jìn)一步發(fā)展管理會(huì)計(jì)，又要使管理會(huì)計(jì)的技術(shù)、方法更加適應(yīng)企業(yè)環(huán)境的要求。
理財(cái)經(jīng)理述職報(bào)告15
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)，同事：
通過(guò)崗位競(jìng)聘，我成為了我行的大堂經(jīng)理。通過(guò)這x個(gè)多月的大堂工作，我感受頗多，現(xiàn)跟大家匯報(bào)如下：
說(shuō)句實(shí)話，我剛開(kāi)始擔(dān)負(fù)大堂工作，心理壓力很大，總感覺(jué)本身本領(lǐng)有限，掛念本身做不好。大堂經(jīng)理工作緊要是要跟客戶(hù)進(jìn)行面對(duì)面的交流，答疑解惑，解決客戶(hù)糾紛等等。而我認(rèn)為，這些不是我最擅長(zhǎng)的，但是在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的激勵(lì)下，特別是在我行營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)入后，我漸漸克服心理障礙，懂得利用本身的優(yōu)勢(shì)，盡最大的努力完成好領(lǐng)導(dǎo)布置的各項(xiàng)工作。
現(xiàn)在我已經(jīng)漸漸融入到這個(gè)工作中，我的心態(tài)也有了很大的變化。在每天的日常工作中，我不絕諳習(xí)全部的業(yè)務(wù)，除了基本的儲(chǔ)蓄和對(duì)公業(yè)務(wù)外，還有像轉(zhuǎn)賬電話、POSE機(jī)、信用卡、個(gè)人貸款等這些不在營(yíng)業(yè)大廳辦理的業(yè)務(wù)，我都進(jìn)行了認(rèn)真的了解并從中總結(jié)出一些要點(diǎn)，向客戶(hù)解說(shuō)，使他們對(duì)我行的業(yè)務(wù)有了一個(gè)大體的了解，而且樂(lè)意在我行辦理。而我在解答問(wèn)題的過(guò)程中，也分擔(dān)了柜員的壓力，每當(dāng)這個(gè)時(shí)候我都覺(jué)得很有成就感。
同時(shí)在實(shí)踐中我也總結(jié)出銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的法寶，就是服務(wù)+細(xì)節(jié)+高效率=成功。排隊(duì)等候時(shí)間長(zhǎng)，必定會(huì)擠走部分優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，那就從疏導(dǎo)開(kāi)始做起，而且瞅準(zhǔn)機(jī)會(huì)向一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推舉辦理我行的貴賓卡，疏導(dǎo)他們到貴賓窗口辦理；對(duì)使用銀行卡辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，推介我行自動(dòng)存取款一體機(jī)以及終端機(jī)辦理業(yè)務(wù)；個(gè)人匯款較多的客戶(hù)，推舉其辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。這些都適當(dāng)?shù)臏p輕了前臺(tái)的工作壓力。
在其他工作方面，巡察大廳內(nèi)外的衛(wèi)生情形，保持大廳和門(mén)外乾凈衛(wèi)生。另外，每天適時(shí)的分類(lèi)整理企業(yè)回單，使每個(gè)企業(yè)都能適時(shí)的`拿到回單。特別是對(duì)xx集團(tuán)的回單，逐一依照對(duì)賬單進(jìn)行勾兌，確�；貑瓮暾麩o(wú)遺漏。同時(shí)，還要做好營(yíng)業(yè)室主任的助手，確保營(yíng)業(yè)室各項(xiàng)工作的順當(dāng)進(jìn)行，做好大客戶(hù)的維護(hù)與營(yíng)銷(xiāo)。在20xx年底，在大家的共同努力下，完成了1500多戶(hù)的金卡整治，成功營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品1750萬(wàn)，較好的完成了行領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)。
在這x個(gè)多月的時(shí)間，對(duì)大堂的工作雖然把握了一些工作的方法和技巧，但依舊距離一個(gè)合格的大堂經(jīng)理還有很大的距離。在新的一年，我為本身訂立更高的目標(biāo)，決議從以下幾個(gè)方面來(lái)磨練本身，提高本身的整體素養(yǎng)。
一、業(yè)務(wù)方面。要有系統(tǒng)堅(jiān)固結(jié)實(shí)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，既要把握緊要業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)，又要認(rèn)得較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)；既要有較高的政策理論水平，又要能認(rèn)真的介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要諳習(xí)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要適時(shí)把握新興業(yè)務(wù)。
二、營(yíng)銷(xiāo)方面。要學(xué)習(xí)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)問(wèn)，把握營(yíng)銷(xiāo)技巧，延續(xù)營(yíng)銷(xiāo)導(dǎo)入的學(xué)習(xí)成果，充分利用CFE系統(tǒng)，做好現(xiàn)有客戶(hù)的基礎(chǔ)維護(hù)工作，并積極開(kāi)拓新的高價(jià)值客戶(hù)。
三、心理方面。大堂經(jīng)理要較強(qiáng)的外交溝通本領(lǐng)，語(yǔ)言、舉止、形體、氣質(zhì)應(yīng)富有魅力，在性格上要熱誠(chéng)開(kāi)朗，語(yǔ)言上要風(fēng)趣詼諧，在處理扎手問(wèn)題還要矯捷變通，在業(yè)務(wù)操作上要審慎負(fù)責(zé)。
總之，感謝大家在這x個(gè)多月中對(duì)我工作的支持與幫忙，以及對(duì)我不足之處的寬容與諒解。在今后的一年里，我會(huì)更加嚴(yán)格要求本身，提高本身的履職本領(lǐng)，是本身成為一名業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理！
此致
敬禮！
述職人：xxx
20xx年xx月xx日
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