初級(jí)銀行從業(yè)考試《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)試題
導(dǎo)語(yǔ)：2017年銀行從業(yè)考試報(bào)名正在籌備中，考試時(shí)間為6月3號(hào)、4號(hào)，要參加考試的考生請(qǐng)及時(shí)做好考試復(fù)習(xí)計(jì)劃，下面是小編給大家提供的銀行初級(jí)《法律法規(guī)》復(fù)習(xí)試題，大家可以參考練習(xí)，更多習(xí)題練習(xí)請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)。
多項(xiàng)選擇題(共40題，每題1分)
以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1.國(guó)際收支中的資本項(xiàng)目集中反映了一國(guó)同國(guó)外資金往來(lái)的情況，主要有( )。
A.政府和銀行的借款 B.企業(yè)信貸
C.直接投資 D.勞務(wù)收支 E.貿(mào)易收支
2.下列屬于我國(guó)貨幣政策工具的有( )。
A.窗口指導(dǎo) B.匯率政策
C.再貼現(xiàn) D.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù) E.存款準(zhǔn)備金
3.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施包括( )。
A.要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定如實(shí)向社會(huì)公眾披露財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告
B.實(shí)地查閱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的賬表、文件、檔案等各種資料
C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事及高級(jí)管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)
D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話(huà)，要求其就業(yè)務(wù)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)做出說(shuō)明
E.收集有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)數(shù)據(jù)資料，運(yùn)用一定的技術(shù)方法研究分析銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的總體狀況
4.宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)包括( )。
A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng) B.充分就業(yè)
C.通貨膨脹和緩 D.物價(jià)穩(wěn)定 E.國(guó)際收支平衡
5.近年來(lái)，在合并農(nóng)村信用社的基礎(chǔ)上組建的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有( )。
A.農(nóng)村商業(yè)銀行 B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
C.農(nóng)村合作銀行 D.農(nóng)村資金互助社 E.村鎮(zhèn)銀行
6.下列機(jī)構(gòu)類(lèi)型中，屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象的有( ?)。
A.中央銀行 B.政策性銀行
C.信托公司 D.投資咨詢(xún)公司
E.金融資產(chǎn)管理公司
7.我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)主要包括( )。
A.庫(kù)存現(xiàn)金 B.債券
C.貸款 D.存放中央銀行款項(xiàng)
E.存放同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)
8.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn) B.匯率風(fēng)險(xiǎn)
C.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) D.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
E.執(zhí)行、交割及流程管理不完善
9.一般來(lái)說(shuō)，客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好可以分為五種類(lèi)型：保守型、輕度保守型、中立型、輕度進(jìn)取型
和進(jìn)取型。其中成長(zhǎng)型資產(chǎn)高于50%的類(lèi)型有( )。
A.保守型 B.輕度保守型
C.中立型 D.輕度進(jìn)取型 E.進(jìn)取型
10.下列屬于銀監(jiān)會(huì)職責(zé)的有( )。
A.持有、管理外匯儲(chǔ)備
B.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理
C.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督
D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行并表監(jiān)管
E.指導(dǎo)、部署反洗錢(qián)工作
11.根據(jù)發(fā)行人的不同，債券可以分為( )。
A.企業(yè)債 B.個(gè)人債 C.國(guó)債
D.金融債 E.外債
12.下列關(guān)于確定銀行貸款利率的說(shuō)法正確的有( )。
A.下限放開(kāi)，實(shí)行上限管理
B.上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理
C.統(tǒng)一使用中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率
D.可在中國(guó)人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率基礎(chǔ)上向上浮動(dòng)
E.可以自行制定基準(zhǔn)利率
13.( )在交易之初就能夠預(yù)計(jì)自己的最大收益。
A.期貨合約買(mǎi)方 B.看漲期權(quán)賣(mài)方
C.看跌期權(quán)賣(mài)方 D.看漲期權(quán)買(mǎi)方 E.遠(yuǎn)期合約買(mǎi)方
14.下列有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管、監(jiān)督的有( )。
A.中國(guó)人民銀行 B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.國(guó)有資產(chǎn)管理委員會(huì) D.國(guó)家審計(jì)部門(mén)
E.地方政府
15.在貸款業(yè)務(wù)流程中，銀行需要審核的內(nèi)容通常有( )。
A.擔(dān)保的質(zhì)量和法律效力
B.評(píng)估借款人的信用等級(jí)
C.借款人的歷史還款記錄
D.發(fā)放公司貸款時(shí)，要預(yù)測(cè)借款人的現(xiàn)金流量
E.借款人的家庭婚姻狀況
16.根據(jù)《擔(dān)保法》規(guī)定，可以質(zhì)押的權(quán)利包括( )。
A.匯票、本票、支票 B.存款單、倉(cāng)單、提單
C.土地所有權(quán) D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票
E.應(yīng)收賬款
17.下列屬于非法人組織的有( )。
A.中國(guó)工商銀行某市開(kāi)發(fā)區(qū)分行B.中國(guó)抗癌協(xié)會(huì)
C.中國(guó)人民銀行D.環(huán)球律師事務(wù)所
E.法國(guó)家樂(lè)福超市北京中心店
18.單位活期存款賬戶(hù)包括( )o
A.基本存款賬戶(hù) B.一般存款賬戶(hù)
C.臨時(shí)存款賬戶(hù) D.專(zhuān)用存款賬戶(hù) E.定活兩便賬戶(hù)
19.金融犯罪的對(duì)象可以包括( )。
A.社會(huì)公眾B.金融機(jī)構(gòu)
C.信用證D.貨幣 E.票據(jù)
20.債權(quán)人會(huì)議通過(guò)和解協(xié)議的法定條件是( )o
A.由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人過(guò)半數(shù)同意
B.由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人2/3以上同意
C.由出席會(huì)議的有表決權(quán)的債權(quán)人全體同意
D.同意的債權(quán)人所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的1/2以上
E.同意的債權(quán)人所代表的債權(quán)額占無(wú)財(cái)產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的2/3以上
21.金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)( )轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。
A.購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn) B.規(guī)定業(yè)務(wù)限額
C.分散化投資 D.要求對(duì)方開(kāi)立備用信用證
E.要求第三方提供擔(dān)保
22.下列關(guān)于會(huì)計(jì)平衡法則說(shuō)法正確的是( )。
A.根據(jù)會(huì)計(jì)平衡的要求，通用的借貸記賬方法
B.借貸記賬法要求有借必有貸，借貸必相等
C.負(fù)債記錄于賬戶(hù)借方
D.所有者權(quán)益記入貸方
E.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益
23.如果預(yù)計(jì)利率要上調(diào)，則商業(yè)銀行應(yīng)該( )。
A.減少利率敏感性貸款 B.增加利率敏感性貸款
C.減少利率敏感性存款 D.增加利率敏感性存款
E.以上做法均不正確
24.破壞金融管理秩序的行為包括( )。
A.個(gè)人以高于銀行同類(lèi)利率支付利息，向公眾集資
B.某企業(yè)發(fā)現(xiàn)自己持有的匯票作廢，在購(gòu)買(mǎi)原材料時(shí)繼續(xù)使用
C.銀行工作人員利用職務(wù)上的便利，收取客戶(hù)財(cái)務(wù)以幫助其優(yōu)先辦理業(yè)務(wù)
D.銀行工作人員在不知情的情況下為有毒物品犯罪組織開(kāi)立了資金賬戶(hù)
E.違反貨幣管理法規(guī)制造假貨幣冒充真貨幣
25.商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金包括( )。
A.商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金 B.法定存款準(zhǔn)備金 .
C.超額存款準(zhǔn)備金 D.流通中現(xiàn)金
E.個(gè)人住房公積金
26.下面關(guān)于個(gè)人活期存款的說(shuō)法正確的有( )。
A.客戶(hù)可以隨時(shí)支取 B.現(xiàn)實(shí)中通常1元起存
C.只能通過(guò)銀行柜面存取 D.分為整存零取和零存整取
E.以存折或銀行卡作為存取憑證
27.下列關(guān)于公民和法人的不同之處，正確的有( )。
A.公民是個(gè)人，法人是組織
B.公民不一定具有民事行為能力，而法人一定具有民事行為能力
C.公民不一定具有民事權(quán)利能力，而法人一定具有民事權(quán)利能力
D.法人必須有必要的財(cái)產(chǎn)或者經(jīng)費(fèi)，但公民不一定
E.公民是自然存在的生命體，法人需依法成立
28.下列屬于銀團(tuán)貸款的目的的有( )。
A.分散貸款風(fēng)險(xiǎn) B.增進(jìn)各家銀行對(duì)借款人的了解
C.提高對(duì)銀行的保障 D.提升貸款銀行的知名度
E.穩(wěn)定市場(chǎng)貨幣流通量
29.表見(jiàn)代理的構(gòu)成要件包括( )。
A.代理人無(wú)代理權(quán)
B.相對(duì)人主觀(guān)上為善意
C.代理人取得被代理人的授權(quán)
D.客觀(guān)上有使相對(duì)人相信無(wú)權(quán)代理人具有代理權(quán)的情形
E.被代理人事后對(duì)代理行為進(jìn)行了追認(rèn)
30.我國(guó)針對(duì)個(gè)人貸款的業(yè)務(wù)主要有( )。
A.個(gè)人助學(xué)貸款 B.住房貸款
C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款 D.信用卡透支
E.汽車(chē)消費(fèi)貸款
31.法律對(duì)商業(yè)銀行的貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行了多項(xiàng)控制，下列屬于貸款人不得對(duì)其發(fā)放貸款的情形有( )。
A.對(duì)關(guān)系人發(fā)放貸款
B.股份制改造中未落實(shí)原有貸款債務(wù)的企業(yè)提出的新的貸款申請(qǐng)
C.在嚴(yán)格宏觀(guān)調(diào)控背景下發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款
D.雖然有污染，但已經(jīng)取得環(huán)保部門(mén)批準(zhǔn)的項(xiàng)目
E.委托人的墊資貸款，資金主要用于委托人的委托貸款
32. 一般保證人在( )情況下不得行使先訴抗辯權(quán)。
A.法院判決保證人擔(dān)保的債務(wù)非法
B.債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難
C.保證人以書(shū)面形式放棄上述權(quán)利
D.保證人事后發(fā)現(xiàn)該債務(wù)還有第三人以物作擔(dān)保
E.人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序
33.我國(guó)銀行信貨管理一般實(shí)行集中授權(quán)管理、( )、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合。
A.分級(jí)審批 B.審貸分離
C.統(tǒng)一授信管理 D.分級(jí)授信 E.統(tǒng)一審批
34.我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該對(duì)反洗錢(qián)信息保密，這里所指的信息不僅包括反洗錢(qián)工作動(dòng)態(tài)信息，也包括( )。
A.客戶(hù)的個(gè)人癖好
C.賬戶(hù)交易信息
E.客戶(hù)是否在境外有存款
B.客戶(hù)身份信息
D.客戶(hù)對(duì)社會(huì)的態(tài)度
35.某銀行的內(nèi)部人員王某參與了與章某的貸款詐騙犯罪行為，王某可能涉及的罪名有( )。
A.貸款詐騙罪 B.盜竊罪
C.職務(wù)侵占罪 D.騙取貸款罪 E.貪腐罪
36.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的基本準(zhǔn)則包括( )。
A.誠(chéng)實(shí)信用 B.守法合規(guī)
C.專(zhuān)業(yè)勝任 D.勤勉盡職 E.公平競(jìng)爭(zhēng)
37. 銀行業(yè)從業(yè)人員邀請(qǐng)客戶(hù)進(jìn)行娛樂(lè)活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則( )。
A.屬于政策法規(guī)允許的范圍以?xún)?nèi)，并且在第三方看來(lái)，這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例
B.不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對(duì)交易的義務(wù)感
C.根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂(lè)活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍以?xún)?nèi)
D.這些活動(dòng)一旦被公開(kāi)將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)
E.滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求
38.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨包括( )。
A.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
C.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
D.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展
E.規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為
39.下列行為沒(méi)有違反“公平對(duì)待”原則的有( )。
A.為外國(guó)客戶(hù)制定較高費(fèi)率’
B.對(duì)小客戶(hù)的小額業(yè)務(wù)拒絕辦理
C.為VIP客戶(hù)提供貴賓理財(cái)室
D.為殘疾人開(kāi)設(shè)特別服務(wù)窗口
E.為VIP客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)師服務(wù)
40. 根據(jù)始艮行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶(hù)的接觸中，下列做法不當(dāng)?shù)挠? )。
A.邀請(qǐng)客戶(hù)在員工餐廳吃工作餐
B.客戶(hù)是上帝，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足客戶(hù)的一切要求
C.每天都有與客戶(hù)的娛樂(lè)活動(dòng)
D.在過(guò)年時(shí)向客戶(hù)寄送賀年卡并打電話(huà)問(wèn)候
E.贈(zèng)送客戶(hù)當(dāng)?shù)厣虉?chǎng)消費(fèi)卡
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