證券從業(yè)資格考試《證券交易》重點(diǎn)知識(shí)
距離2016年10月證券從業(yè)資格考試所剩的時(shí)間已經(jīng)不多了，考生們可要抓緊時(shí)間復(fù)習(xí)啦~下面是百分網(wǎng)小編為各位考生準(zhǔn)備的證券從業(yè)資格考試《證券交易》重點(diǎn)知識(shí)，預(yù)祝大家考取理想的成績(jī)!
【一】證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立
(一)證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立
1.投資者開(kāi)立證券賬戶(hù)。
2.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《客戶(hù)須知》。
3.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》和《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》是客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定，也是保障客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書(shū)。
▲《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶(hù)、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷(xiāo)、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭(zhēng)議的`解決、機(jī)構(gòu)客戶(hù)、附則。
▲我國(guó)《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。”根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶(hù)與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》。
4.開(kāi)立資金賬戶(hù)與建立第三方存管關(guān)系。
▲資金賬戶(hù)是指客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的專(zhuān)門(mén)用于證券交易結(jié)算的賬戶(hù)，即《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書(shū)》所指的“客戶(hù)證券資金臺(tái)賬”。
【二】客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管
中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管”。
★客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶(hù)交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個(gè))
1.證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機(jī)構(gòu)。
2.指定的商業(yè)銀行須為每個(gè)客戶(hù)建立管理賬戶(hù)，用以記錄客戶(hù)資金的明細(xì)變動(dòng)及余額。指定的商業(yè)銀行須為證券公司開(kāi)立客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)，用以客戶(hù)證券交易交收資金的劃付。該賬戶(hù)以證券公司名義開(kāi)立，但其資金全部為客戶(hù)所有。“管理賬戶(hù)”為“客戶(hù)交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)”的'二級(jí)明細(xì)記錄賬戶(hù)。
3.客戶(hù)、證券公司和指定商業(yè)銀行通過(guò)簽訂合同的形式明確具體的客戶(hù)交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢(xún)等事項(xiàng)。
4.客戶(hù)交易結(jié)算資金的存取，全部通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理。
5.指定商業(yè)銀行須保證客戶(hù)能夠隨時(shí)查詢(xún)其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。
【三】委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶(hù)與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
▲證券交易中的委托單，如經(jīng)客戶(hù)和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。
▲客戶(hù)是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
1.委托人的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán) 利 |
（1）選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利； （2）要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利； （3）對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)； （4）對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)； （5）尋求司法保護(hù)權(quán)； （6）享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢(xún)等。 |
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義 務(wù) |
(1)認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》和《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (2)按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫(xiě)開(kāi)戶(hù)書(shū)，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的'審核; (3)了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買(mǎi)賣(mài)方式; (4)按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金; (5)確定委托手段; (6)接受交易結(jié)果; (7)履行交割清算義務(wù)。 |
2.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)
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權(quán)利 |
（1）有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利； （2）有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如交易傭金等； （3）對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶(hù)，經(jīng)紀(jì)商有通過(guò)留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。 |
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義務(wù) |
(1)在客戶(hù)辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專(zhuān)人向客戶(hù)講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書(shū)面形式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提醒客戶(hù)了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)； (2)按規(guī)定與客戶(hù)簽訂載入中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定的必備條款的《證券交易委托代理協(xié)議書(shū)》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定； (3)堅(jiān)持客戶(hù)適當(dāng)性管理原則; (4)必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù); (5)堅(jiān)持為客戶(hù)保密制度; (6)如實(shí)記錄客戶(hù)資金和證券的變化; (7)不接受全權(quán)委托。 |
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