初三英語的畢業(yè)留言作文

　　反洗錢工作自查報告一

　　根據(jù)縣聯(lián)社20xx年118號文件精神及省聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)反洗錢工作檢查的通知有關(guān)規(guī)定，我社及時組織內(nèi)勤人員進(jìn)行學(xué)習(xí)，并在本社開展一次自查及整改工作，現(xiàn)就本次開展自查及整改情況匯報如下：

　　一、 成立相關(guān)組織，加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)

　　為確保我社反洗錢工作能夠有序開展，在20xx年初我社及時成立了以社主任為組長的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)本社反洗錢工作，并負(fù)責(zé)經(jīng)常組織員工進(jìn)行反洗錢知識培訓(xùn)，讓每位職工熟悉反洗錢工作制度及反洗錢崗位職責(zé)，員工認(rèn)識反洗錢工作的態(tài)度比較端正，并能夠認(rèn)真執(zhí)行反洗錢工作制度。

　　二 、反洗錢工作執(zhí)行情況

　　我社臨柜人員在辦理各項業(yè)務(wù)時能夠認(rèn)真做到檢查客戶提交的有效身份證件及證明文件和資料，并對存款人開立個人結(jié)算賬戶及單位賬戶提供的有關(guān)文件進(jìn)行逐一核對，確保開戶的真實(shí)性，存款人在填寫申請書時均能夠做到真實(shí)、有效。對于單位存款戶，區(qū)分單位性質(zhì)，開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用賬戶和臨時賬戶，并能夠嚴(yán)格按照人民銀行對單位賬戶取現(xiàn)的有關(guān)規(guī)

　　定進(jìn)行現(xiàn)金的支取和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)，對已開立的單位銀行賬戶實(shí)行年檢制度，檢查開立賬戶的合法性、核實(shí)開戶單位資料的真實(shí)性，對不合規(guī)的給予撤消。

　　及時做到對大額交易和可疑交易的報告制度，大額現(xiàn)金支取能夠做到分級授權(quán)審批，并及時在內(nèi)網(wǎng)反洗錢系統(tǒng)中進(jìn)行信息補(bǔ)錄及數(shù)據(jù)驗(yàn)平。

　　三、存在的問題及采取的整改措施

　　由于以前對開戶單位資料審查并不是很認(rèn)真，造

　　成現(xiàn)有的開戶單位資料不完整或是有些單位已不存在，但在我社開立的賬戶仍未銷戶的，針對這一情況，我社積極與相關(guān)單位及上級主管部門進(jìn)行聯(lián)系，爭取將此項工作做到規(guī)范化。

　　信用社

　　20xx年x月x日

　　反洗錢自查報告二

　　根據(jù)縣聯(lián)社20xx年x月x日的會議精神，我社對反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　首先，我社成立了以社主任111為組長、儲蓄所負(fù)責(zé)人、內(nèi)勤主任以及各柜員為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。其中222為社內(nèi)反洗錢報告員，333為汪各儲蓄所反洗錢報告員，確保反洗錢工作的順利開展。

　　我社個人結(jié)算賬戶16850戶，儲蓄戶98850戶，單位賬戶240戶

　　根據(jù)要求，我社社內(nèi)及網(wǎng)點(diǎn)基本能夠建立客戶身份登記制度，按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，我社嚴(yán)格按照存款實(shí)名制的原則辦理，要求客戶提供身份證，柜員認(rèn)真按照客戶身份證認(rèn)真填寫個人結(jié)算開戶申請書，不足之處是不能全部進(jìn)行公民聯(lián)網(wǎng)核查。審查客戶提供的材料、證明文件和資料時力求真實(shí)、完整和有效，對于單位和個體工商戶到我社進(jìn)行開戶時我社要求其提供營業(yè)執(zhí)照，稅務(wù)登記證，法人身份證，組織機(jī)構(gòu)代碼證，并且要求客戶填寫開戶申請書，和開戶客戶簽訂開戶協(xié)議書，然后報當(dāng)?shù)厝诵袌笈�。在對客戶的�?jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向方面進(jìn)行仔細(xì)分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控。在按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄方面，我社做的不是太好，在個人結(jié)算戶開戶時沒有留下客戶的身份證復(fù)印件，只是在開戶申請書上面登記客戶的身份證號碼。

　　落實(shí)大額和可疑交易報告制度方面。我社每天有專人負(fù)責(zé)進(jìn)行反洗錢系統(tǒng)中的信息查詢和補(bǔ)錄上報人行。在個人存取款方面，我社嚴(yán)格按照要求，凡是取款超過5萬元的我社要求客戶提供身份證。經(jīng)過主任何部門負(fù)責(zé)人審批，柜員填寫大額提現(xiàn)登記簿，按規(guī)定每月報送大額交易的相關(guān)資料及報表。

　　我社在反洗錢工作存在不足之處還有我社沒有建立臺賬，我社職工對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，我們將嚴(yán)格按照反洗錢的要求和制度繼續(xù)深入開展反洗錢工作，加大反洗錢工作力度，確保反洗錢工作的深入開展，不斷完善反洗錢制度，繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強(qiáng)對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，防止和打擊非法洗錢活動；加強(qiáng)反洗錢的社會宣傳力度，嚴(yán)格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。

　　信用社

　　20xx1-9-5

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